勉強を始めても学科試験と違い、どのように勉強を進めていけばいいのか、わからない方も多いのではないでしょうか？

私も学科試験の後、自己採点で学科試験合格の手応えはありましたが、実技試験の勉強を始めたのは合格発表で確実に合格したことを確認してからでした。

しかし、実技対策問題集を開いてみたものの、何をどう勉強していいのかわからず、合格率80％以上の実技試験とはいえ自分が不合格の20％になってしまうのではないかと不安になってしまいました。

FP1級実技試験の採点基準については公表されていませんが、実施要項によると「顧客のニーズおよび問題点の把握」「問題解決策の検討・分析」「顧客の立場に立った対応」「関連業法との関係および職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング」といった観点から採点が行われるとあります。

合否通知書を見てみると、分野別得点として「A.顧客の問題点の把握」「B.問題解決策の検討分析」「C.顧客の側に立った対応」「D.FP倫理と法令遵守」の4分野に分けて採点されていることがわかります。

実技試験では設例を読む時間がとても重要です。

どんな内容なのか、どんな悩み、相談なのかを理解すること。次に、どのような質問が投げかけられるかを考えながら設例用紙にメモやマーカーを引きます。

何をメモしてマーカーするのかを理解していなければ、設例が頭に入らず設例を読む貴重な15分間がテンパってしまい、わかっているのに答えられないということになりかねません。

私が実技試験学習の際に作成した設例のポイントをまとめましたので紹介します。

今回は、Part2編です

A. 顧客の問題点の把握　顧客のニーズおよび問題点の把握

設例を読む15分間が過ぎると、試験官から面接室へ案内されます。

挨拶が終わると、質問者から最初の質問が投げかけられます。

最初に質問されるのは、A.顧客の問題点の把握　顧客のニーズおよび問題点の把握です。

この質問はFP試験というよりも、文章力・読解力の問題です。設例をじっくり読みAさんの問題点、ニーズは何かを把握します。

Part1では、Aさんの相談内容や問題点を設例から読み取りますが、Part2では設例の内容だけではわからないことを、①Aさんから直接聞いて確認する情報と②自身で調べて確認する情報の二つに分けて答えます。

まず、①Aさんから直接聞いて確認する情報ですが、大きく分けて二つあります。

1. 本人しか知らないこと。トラブルの理由。関係者の意向
2. お客様に寄り添うこと、本当のニーズを引き出すこと

⒈本人しか知らないこと。トラブルの理由。関係者の意向ですが、具体的には「取得費や取得日がわかるもの、契約書等があるか。近隣の状況。今回の事例に関わる他の関係者との関係は良好か」

⒉お客様に寄り添うこと、本当のニーズを引き出すことは、「家族構成や家族の意向。遺産分割方法や持分割合、配分。費用や希望する利回り、希望収益等」が考えられます。

取得費や取得日がわかる契約書は、ほとんどの事例で確認することになると思います。

私が面接を受けた時も、あまり取得費や取得日は関係ない設例かなと思い説明しなかったのですが、質問者から指摘されてあわてて説明しました。

次に、②FP自身で調べて確認する情報ですが、こちらは五つに分けて整理していました。

1. 現地確認　「土地・建物の物理的状況を実際に現地で確認する」【外観、近隣状況、住人】
2. 権利関係の確認　「物件の権利状況を登記簿謄本で確認する」【法務局、登記事項証明書、公図】
3. 法令上の制限　「用途地域・地方自治体の都市計画等を確認する」【自治体の都市計画課】
4. 周辺環境や市場調査　「今後の開発予定や環境の変化、資産価値・収支予測を確認する」【X社からの提案は妥当か、適正か、過去の取引事例】
5. 課税関係や非課税等の特例　「そもそも建設できるか。違法建築物ではないか、建ぺい率、容積率オーバー。用途地域の確認」【完了検査済証を得る】

実務経験がある方や、登記簿謄本等の書類を実際に見たことがある方は問題ないと思いますが、経験もなく書類も見たことがないと、突っ込んだ質問に焦ってしまい面接全体に影響します。

実際に面接で、「所有権に関する内容は、登記簿謄本のどこに記載されていますか？」といった質問をされた例もあるようです。

試験にも出てくる内容なので、知識として知っているかもしれませんが、紙の試験ではなく口頭で質問されると焦ってしまい「知っているのに答えられない。多分そうだけど自信がないから答えられない」という思考になってしまいます。

私も、「またがる用途地域の全体に建設可能ですか？」という質問が試験の前半にあったのですが、自信がなかったので

「建設可能ですが、正確には調べて回答します」と曖昧な返答をしてしまい。試験が終わった後も、ずーっと後悔しています。

B. 問題解決策の検討分析　問題解決策の検討・分析

Part1では、Aさんの相談内容や問題点を説明した項目に対して次の質問が行われますが、Part2では設例ごとに質問が異なり、2021年6月試験のFPへの質問事項⒉は以下のような質問がされています。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

設例ごとに質問内容が異なるので、設例を読む時間に問題解決の分析を行う必要があります。

ここで回答した内容が次の質問へとつながるので、問題点と問題点を解決する方策、方策のメリット・デメリットまでイメージできると、次の質問へも余裕持って準備することができます。

私が考えた質問に対する回答です。

正しい答えかわかりませんが、私の場合は、学科試験の知識を駆使して回答を導き出すことと、⒊の質問事項も参考に回答を考えています。

C. 顧客の側に立った対応

次の質問も、Part1では回答したいくつかの問題解決策に対して、何を提案するか、理由や留意点の質問が行われますが、Part2では設例ごとに質問が異なり、2021年6月試験のFPへの質問事項⒊は以下のような質問がされています。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

この質問は質問⒉の内容に関連する質問や、X社等から提案されている２案のうち、どちらを勧めるかといった質問がされます。

２案のうちどちらを勧めるかに対しては、どちらの提案の方がAさんのためになるという点はもちろん、留意点(メリット・デメリット)を整理して説明することが重要になります。

私が考えた質問に対する回答です。

正しい答えかわかりませんが、私の場合は、偏った提案・アドバイスにならず、Aさんの選択肢を示せているか。選択できるような情報(メリット・デメリット・リスク・留意点など)を提供できているかを意識します。

• 不動産の有効活用
• 定期借地権の種類
• 普通借家契約・定期借家契約
• 各種税制のポイント
• マイホームを売った時の５つの特例

上記５つの制度は、筆記試験で出題されると間違えることはないと思いますが、自分の言葉で説明できるように、制度の内容、留意点、メリット・デメリットを整理してノートに書いたり、スマホに自分が話しているないうようを聞き返したりする練習をしていました。

D. FP倫理と法令遵守　関連業法との関係および職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング

最後の質問はPart1の面接と同じくPart2も、お決まりの質問があります。

FP1級実技試験の面接では、Part1、Part2それぞれに必ず質問される項目があります。

Part2では、関与すべき専門職業家が必ず質問されます。

• 不動産の取引に関する課税上の具体的な税務相談【税理士】
• 売買契約等における宅地建物取引業法に規定する業務【不動産業者・デベロッパー】
• 土地の正確な測量と境界の明示、合筆する際の合筆登記【土地家屋調査士】
• 測量に基づく適正な不動産価格の算定【不動産鑑定士】
• 土地の所有権移転登記【司法書士】
• 後見人の選定や家族信託に関する事項【司法書士・弁護士】
• マンション管理組合の会計や共有部分の維持・修繕といった賃貸マンションの管理業務【国土交通省に登録済みのマンション管理業者】

回答例として「〇〇に関することは〇〇士」みたいな回答を準備していたのですが、私が受験した時は、「名前だけで結構ですので、関与すべき職業専門家をあげてください」と質問されました。

質問者によっても違うと思いますが、この項目が採点にどう影響しているのか未だに謎ですが、最後の質問ですので落ち着いて答えられるよう「「〇〇に関することは〇〇士」みたいな回答がいいかもしれませんね。

まとめ

FP1級実技試験は、とにかく緊張します。

私は、お客様対応やセミナー講師、社員研修など人前で話すことを仕事にしていますが、それでも実技試験当日は緊張しました。

必要以上に余計なことを考えてしまい、準備していた直前まとめノートを見ても、あまり頭に入ってきませんでした。

かなり緊張するので、試験当日の行動が合否に直結することはほとんどないと思います。

今までの努力の積み重ねが結果に反映すると思いますので、これから受験する方は、自信を持って試験に臨んでください。

私が合格したからきっと大丈夫です。

参考になるかわかりませんが、私が実技試験の学習でメモを取っていたノートです。

たぶん、なんのことかよくわからないと思いますが、本人がわかるようにメモを取ることが重要だと思います(笑)

FP1級実技試験は、面接試験なのでインプットも大事ですがアウトプットが重要です。

アウトプットなんて学習方法や手応えがわかりにくいと思いますが、模擬面接を行っているので話す練習をする機会が少ない方はぜひ参加してみてください。

模擬面接の詳細はこちらをご覧ください。

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。

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勉強を始めても学科試験と違い、どのように勉強を進めていけばいいのか、わからない方も多いのではないでしょうか？

私も学科試験の後、自己採点で学科試験合格の手応えはありましたが、実技試験の勉強を始めたのは合格発表で確実に合格したことを確認してからでした。

しかし、実技対策問題集を開いてみたものの、何をどう勉強していいのかわからず、合格率80％以上の実技試験とはいえ自分が不合格の20％になってしまうのではないかと不安になってしまいました。

FP1級実技試験の採点基準については公表されていませんが、実施要項によると「顧客のニーズおよび問題点の把握」「問題解決策の検討・分析」「顧客の立場に立った対応」「関連業法との関係および職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング」といった観点から採点が行われるとあります。

合否通知書を見てみると、分野別得点として「A.顧客の問題点の把握」「B.問題解決策の検討分析」「C.顧客の側に立った対応」「D.FP倫理と法令遵守」の4分野に分けて採点されていることがわかります。

実技試験では設例を読む時間がとても重要です。

どんな内容なのか、どんな悩み、相談なのかを理解すること。次に、どのような質問が投げかけられるかを考えながら設例用紙にメモやマーカーを引きます。

何をメモしてマーカーするのかを理解していなければ、設例が頭に入らず設例を読む貴重な15分間がテンパってしまい、わかっているのに答えられないということになりかねません。

私が実技試験学習の際に作成した設例のポイントをまとめましたので紹介します。

今回は、Part1編です

A. 顧客の問題点の把握　顧客のニーズおよび問題点の把握

設例を読む15分間が過ぎると、試験官から面接室へ案内されます。

挨拶が終わると、質問者から最初の質問が投げかけられます。

最初に質問されるのは、A.顧客の問題点の把握　顧客のニーズおよび問題点の把握です。

この質問はFP試験というよりも、文章力・読解力の問題です。設例をじっくり読みAさんの問題点、ニーズは何かを把握します。

いろいろなAさんが登場するので全て該当するわけではありませんが、設例を読む際にマーカーやメモを取るポイントは5つあります。

①円滑な遺産分割

相続人が複数人いる場合は、今は良好な関係でも必ず問題になります。Ａさん自身は気づいていないことが多いので問題点として教えてあげます。

• 相続で揉めないか悩んでいる
• 遺言書を作成していない
• 遺留分相当の財産を要求されそうで悩んでいる
• 相続人間の格差や、後継者と他の相続人とのバランスで悩んでいる

②納税資金の確保

Aさん自身は納税資金不足は悩んでいないが、Aさんの所有財産に占める現預金の割合が少なく、結果的に納税資金不足になる場合がほとんどです。（現預金が相続税の見積額よりも多い場合もあります）

• 相続税の納税資金不足で悩んでいる。
• 相続財産に占める金融資産が少なくて悩んでいる。

③所得税や相続税の軽減対策

Ａさん自身が気づいている場合は、所得税が高額で法人化を検討する設例や、以前、相続税の負担が大変だったなどの設例が出題されています。

• 個人事業主で所得税負担が高額になっていないか。
• Ｘ社の土地や建物、賃貸マンションを所有していたり、二世帯住宅の建設予定をしている場合に、小規模宅地等の特例など、適用できる特例はないか。特例の適用要件を満たしているか。

④事業承継対策

先代オーナーが後継者への株式移転や、M＆A、親族外承継の設例が出題されています。

• 株価が高いことに悩んでいる。
• 事業承継で悩んでいる
• 株式移転で悩んでいる。
• 事業承継税制特例の要件を満たしているか。
• 後継者は決まっているか。

⑤その他

他に、取引先から話を聞いてきたことがよくわからないや、セミナーに参加したことが気になっているなどの設例があります。

• ○○についてよくわからない。
• ○○について詳しく知りたいと思っている。

以上の５項目をマーカーやメモしておけば大丈夫ですが、質問者から

と聞かれることもあります。

なるべく多くの問題点を把握しておくと安心です。

おそらく、他にありませんかと質問されるのは、この設例で重要な問題点をあげていない可能性があります。

次の質問、「今あげたＡさんの問題点等を解決するために、どのような提案・方策がありますか？」に繋がる問題点や、この設例のテーマ的な問題点をあげていないと、シナリオ通りに面接試験がすすみません。

面接試験は学科試験とは異なり、質問者と受験生との共同作業です。

　質問する側は、あなた１人だけを面接しているわけではありません。時間内に採点できるような質問をしなければ、実技試験全体に影響します。

　配点に影響するかどうか分かりませんが、面接官の立場で考えると、想定通りに面接試験が進むとストレスなく実技試験が終わりますよね。

B. 問題解決策の検討分析　問題解決策の検討・分析

顧客の問題点、ニーズの説明が終わると、質問者から次の質問が投げかけられます。

先ほど説明した問題点を解決するための方策を提示します。

①円滑な遺産分割

• 遺言書の作成
• 遺留分の民法特例
• 経営承継円滑化法
• 代償分割
• 生命保険の活用
• 所得分散
• 固有資産の増加
• 生前贈与
• 不動産管理会社の活用
• 賃貸不動産の贈与

②納税資金の確保

• 生命保険の活用
• 死亡退職金の支給
• 金庫株の活用
• 事業承継税制特例
• 役員報酬の支給
• 個人所有の土地に会社の施設を建設

③相続税の軽減対策

• 役員退職金支給による株価引き下げ
• 小規模宅地等の評価減の活用
• 生前贈与
• 養子縁組
• 事業承継税制特例
• 不動産管理会社の設立

④事業承継対策

• 名義株の整理
• 自社株対策
• 事業承継税制特例
• 親族外承継
•  Ｍ＆Ａ
• 株式譲渡
• 清算（廃業）

さまざまな解決策や方策を考えつくと思いますが、ここで注意する点は、偏った提案やアドバイスをせず、いくつかの選択肢を示すということです。

解決策にはメリットやデメリットがあります。

次の質問、「顧客の側に立った対応」になっているかを意識して、Ａさんの状況にあった実行可能な解決策を提示しましょう。

C. 顧客の側に立った対応

問題点を解決するための方策の説明が終わると、質問者から次の質問が投げかけられます。

いよいよFP1級技能士としての知識を、存分に発揮できる質問です。

学科試験や実務経験から得た知識を、顧客の側に立って説明しましょう。

この質問に答えた後に、答えた内容を深掘りした質問が追加で聞かれる場合があるので、説明した内容の深堀や関連した制度も答えられるように、まとめて覚えておくと効率的です。

いくつか例をあげてみます。

①円滑な遺産分割

• 遺言書の作成
  • 留意点：全財産の相続人を指定すること。遺留分を考慮した内容にすること。曖昧な表現は避けること。
  • 追加質問：法務局での自筆証書遺言保管制度　遺言書の種類(公正証書・自筆・秘密)　家族信託

• 遺留分の民法特例
  • 流れ：合意→経済産業大臣の確認→家庭裁判所の許可→合意の効力発生
  • 除外合意：後継者が現経営者から贈与等によって取得した自社株式について、他の相続人は遺留分の主張ができなくなる。
  • 固定合意：自社株式の価額が上昇しても遺留分の額に影響しないことから、後継者は想定外の遺留分の主張を受けることがなくなる。

②納税資金の確保

• 金庫株の活用
  • 自己株式の取得。目的・期間・数量に関係なく保有し続けることができる。
  • 通常、個人所有の自社株を金庫株で売却した場合、「みなし配当」となり総合課税される。
  • 相続により取得した自社株に限り、「譲渡所得課税」となり20.315%の税率で課税され、「譲渡所得の取得費加算」の特例が適用できる。

③相続税の軽減対策

• 役員退職金支給による株価引き下げ
  • 退職した社員は退職所得控除が受けられ、支払った会社は損金算入できる。
  • 類似業種比準価額への影響。役員退職金を支給すると、1株あたりの年利益金額、簿価純資産価額が減少し、類似業種比準価額を下げることができる。
  • 大会社の場合、効果が出るのは翌期以降(死亡退職金は効果なし)
  • 純資産価額方式の場合、損金算入直後に効果が出る(死亡退職金も効果あり)

④事業承継対策

• 名義株の整理
  • 株主名簿を実質株主へ変更。贈与税回避のため確認書を作成すること。
  • 訴訟により株主名簿を書き換える。
  • 株式併合により、名簿株主を1株未満の株主にして会社が買い取る。
  • 特別支配株主の株式等売渡請求制度により買い取る。
  • 所在不明株主の株式売却制度を活用する

• 事業承継のフロー
  1. 株価・相続税額の資産、および問題点の把握(株価が高額、相続税が高額、名義株の存在)
  2. 株式が高額の場合、効果的な対策を検討する(自社株評価の引き下げ)
  3. 後継者に会社の経営権を確保させるため、後継者への株式移転方法を検討する。
  4. 納税資金を確保する(金庫株・持株会社・保険金活用)

他にもさまざまな問題解決策が思いつくと思いますが、重要なことはFPとして、Aさんの立場に立った対応、質問者が求める回答ができているかどうかです。

例えば、退職金の支給による株価引き下げについては、実務経験が豊富な方などは、退職金を限度額まで支払うと債務超過や流動性が低下するので、融資が受けにくくなり事業継続に影響が出るかもしれない、などと実践的な回答を考えられるかもしれません。

しかし、実技試験の面接ではFP1級技能士としての回答が求められます。実務経験で得たベストな答えよりも、FPとしての回答を優先することも重要です。

D. FP理論と法令遵守　関連業法との関係および職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング

問題解決策を提案し、面接時間も終盤に差し掛かると、お決まりの質問でPart1の面接は終了です。

FP1級実技試験の面接では、Part1、Part2それぞれに必ず質問される項目があります。

Part1では、FPが守るべき職業倫理が必ず質問されます。

• FPが守るべき職業倫理
  1. 【顧客利益の優先】あくまでも最終意思決定者はお客様です。ＦＰは自身や会社の利益を優先せず、顧客の利益を最優先に考えます。
  2. 【守秘義務の遵守】個人情報の取り扱いは、ＦＰ業務に関わらず慎重な取り扱いが必要です。個人情報が漏洩すると信用を失うだけでなく刑事罰の可能性もあります。
  3. 【顧客への説明義務】難しい税金や法令に関する内容は、ＦＰ自身がわかっているだけでなく、お客様に説明し理解を得る必要があります。
  4. 【コンプライアンスの遵守】法律や条例だけでなく、社会的規範や企業倫理、社内規定などの幅広い規則を守る必要があります。
  5. 【インフォームドコンセント】お客様とＦＰが情報を共有し、理解状況を確認しながら説明を行い、十分に納得した上で計画を実行してもらう必要があります。
  6. 【 ＦＰ自身の自己研鑽】ＦＰの業務範囲は幅広く、毎年の各種改正（法令、税制、社会保険制度など）に注意し、常に能力の啓発に努めなければなりません。

ＦＰが守るべき職業倫理の６項目は丸暗記する項目です。

質問にここまで順調に答えられていれば問題ないのでしょうが、回答に対する後悔や緊張から、頭の中が真っ白になってしまうことがあります。

試験本番は想像以上に緊張します。確実に暗記していても、設例を読む時間になったら設例を読み始める前に、設例用紙に職業倫理の６項目を書いておくことをお勧めします。

FPが守るべき職業倫理の6項目を答えただけでは質問は終わりません、今回の設例で最も重視する項目を答えて面接は終了です。

この質問に対しては、どんな設例であってもあらかじめ6項目のどれを答えるか決めておく人と、設例を読んでみて内容に合わせて回答する方が合っている人がいると思います。

採点にどのような影響があるか、わかりませんが、本番では、最後の質問になるので、悔いのないように自信を持って答えましょう。

まとめ

FP1級実技試験は、とにかく緊張します。

私は、お客様対応やセミナー講師、社員研修など人前で話すことを仕事にしていますが、それでも実技試験当日は緊張しました。

必要以上に余計なことを考えてしまい、準備していた直前まとめノートを見ても、あまり頭に入ってきませんでした。

かなり緊張するので、試験当日の行動が合否に直結することはほとんどないと思います。

今までの努力の積み重ねが結果に反映すると思いますので、これから受験する方は、自信を持って試験に臨んでください。

私が合格したからきっと大丈夫です。

参考になるかわかりませんが、私が実技試験の学習でメモを取っていたノートです。

たぶん、なんのことかよくわからないと思いますが、本人がわかるようにメモを取ることが重要だと思います(笑)

FP1級実技試験は、面接試験なのでインプットも大事ですがアウトプットが重要です。

アウトプットなんて学習方法や手応えがわかりにくいと思いますが、模擬面接を実施していますので、話す練習をする機会が少ない方は、ぜひ参加してみてください。

模擬面接の詳細はこちらをご覧ください。

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。

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FP1級試験は参考書や情報が少ない！

ご覧いただきありがとうございます。

このサイトにたどり着いたということは、FP1級技能士に興味をお持ちの方ですよね。

であれば、興味を持って2級、3級を受験する時みたいに、本屋さんに行ったり、インターネットで調べたり、専門学校のコースを見たりと情報収集しているかと思いますが、実際の感想はいかがでしょうか？

などなど、今まで合格してきた2級、3級に比べて教材や情報量の少なさに驚かれたのではないでしょうか？

そんな未知の世界のFP1級技能士です「やっぱりやめておこうかなぁ」と思う気持ちもわからなくはありません。

多くの方は、この時点で断念します。

途中で断念するケースは、データにも表れていて、

きんざいのホームページによると、FP1級技能士の受験資格でもあるFP2級の合格者は、毎年25,000人合格。

1級学科の受験者数は、毎回5,000人〜7,000人。

複数回受験している受験者も多く、感覚的には2級合格後すぐに1級を受験するのは10%ぐらいという気がします。

しかも、FP1級学科試験の合格率は10%程度です。

参考までに過去、最低だった学科の合格率は2016年9月の試験で、なんと4.8%でした！

このようにチラ見しただけでは難しそうに見えるFP1級試験も、腰を据えて取り組んでみると全く太刀打ちできない代物ではありません。

勉強のセンスだとか、高速回転する頭脳も必要ありません。

ただ必要なことは、丹念に反復練習することです！　それができれば必ず合格ラインに達することができます！

なぜなら、FP1級試験は検定試験だからです。

検定試験とは「到達度」を問うものであり、誰かと競うものではありません。あるラインまで勉強して身につけば必ず合格します。

良質のテキストや問題集を選ぶ

丹念に反復練習することが合格への近道ですが、練習方法が間違っていては合格への道も険しくなります。

そこで、合格を目指す方の心強い相棒となるテキストと問題集を紹介します。

【悲報】きんざいが制作していたFP受験対策に関する書籍は、今後制作されません。

2023年4月1日に、金融財政事情研究会がきんざいと経営統合したために、きんざいが制作していたFP受験対策本は、今後制作しないとのことです。

では、テキストは何を買ったらいいのか？

実技試験対策本をKindleで出版しました

きんざいが制作していたFP受検対策に関する書籍は、今後制作・販売されません。

そこで、僕が実技試験対策本のKindle版とセット版を制作しました。

動画で学習したい場合は、「FP1級実技試験完全ガイド」と「過去問解説」「模擬面接」がセットになった「FP1級実技試験対策講座」がお薦めです。

2025-2026　1級FP技能士（学科）合格テキスト (2025-2026年版 国家資格ファイナンシャル・プランニング技能検定1級受検対策シリーズ) 

全国の金融機関でFP受検研修に使用されています。受検指導に精通した講師陣による、FP技能検定1級合格に必須の全6課目の項目を厳選したテキストです。

【梶谷美果監修、ほんださん特別協力の強力タッグ】
1級FP技能士(学科)合格テキスト、1,000ワード超の索引で学習効率アップ対策問題集の監修者で20年以上のFP講師歴を誇る梶谷美果の監修に加え、2024年度版から新たに、FP業界トップとなる18万人超のYouTubeチャンネル登録者数を有する「ほんださん」（本多遼太朗）が特別協力してお届けする、FP1級学科試験対策の決定版です！

• この１冊だけで、１級学科試験の合格レベルの知識をインプットすることができるよう、長年、FP１級学科試験受検対策の研修講師を経験している者たちが知恵を出し合って、工夫して執筆しました。
• この試験では、いわゆる超難問も出題されますが、そのような問題すべてに正解するための学習は必要なく、定番問題やその類題を確実に正解できるような学習をすることが合格の秘訣であり、その点を重視したのが本書です。
• 定番問題には、「応用編」だけでなく「基礎編」でも計算問題が多くみられます。本書では、インプット学習だけではなく、知識を学んだすぐ後にアウトプット学習ができるよう、計算例や「応用編」対策としての計算問題を数多く盛り込みました。
• 本書と合わせて、『受検対策講義映像』『対策問題集』『対策模擬試験(基礎編・応用編)』を活用されることをお薦めします。

出典：Amazon商品ページより抜粋

精選問題解説集も販売されません

合格ターゲットと同じく2023年4月1日に、金融財政事情研究会がきんざいと経営統合したために、きんざいが制作していたFP受験対策本は、今後制作されないので精選問題解説集も販売されません。

では、問題集は何を買ったらいいのか？

2025-2026　1級FP技能士（学科）対策問題集 (2025-2026年版 国家資格ファイナンシャル・プランニング技能検定1級受検対策シリーズ)

全国の金融機関のFP受検研修で教材として使用されています。過去の出題問題から厳選した問題に手を加え、詳しい解説付きで掲載しています。効率的な学習が可能です。

• 本書『１級FP技能⼠（学科）対策問題集』は、『１級FP技能⼠（学科）合格テキスト』で学習した知識を、効果的にアウトプットできるように編集しています。
• 過去に出題された本試験問題を徹底的に分析し、受検⽣がぜひ解けるようにしておきたい問題を厳選しました。
• 本書とテキストを何往復もすることで、知識や問題の解法が定着して理解度が増していきます。
• 本試験では、名称の意味とは異なり、「基礎編」の⽅が難易度は⾼く、「応⽤編」の⽅が難易度は低くなっているため、「応⽤編」で⾼得点を獲得しなければなりません。そのためには、本書において分野ごとにまず先に「応⽤編」の問題から解いて、マスターしていくことをお勧めします。

出典：Amazon商品ページより抜粋

【学科基礎・応用問題集】2025-2026年版 合格トレーニング FP技能士1級 【圧倒的な問題量！】(よくわかるＦＰシリーズ)

ん〜。テキストや問題集を眺めてみるとFP1級合格までの道は険しそうですね。

けど、安心してください。もう一冊問題集を紹介します。

TAC出版の「2025-2026年版 合格トレーニング FP技能士1級 よくわかるFPシリーズ」です。

2026年5月試験まで対応
「サラっと読めてじっくりわかる」がテーマの、合格に必要な知識をすべて盛り込んだ1級基本書の決定版です。
「苦手」をなくして「とける!」を増やす、学科用の問題集

内容は、一つの過去問を分解したもの、学科応用編や実技試験の問題を学科試験向けに、四択に仕立て直して出題している問題もあります。

重要なところや、わかりにくいところを分解して出題することで、重要ポイントの解説を充実させているので、難所理解や弱点克服に使えます。

ビジネス教育出版の問題集の方が難しく感じますが、それはこういう点が理由です。

学習初期の段階ではビジネス教育出版よりも、合格トレーニングの方が取り組みやすい問題集です。

学科試験を合格してもFP試験は終わりません。

FP１級技能士の称号を得られるのは、実技試験に合格しなければなりません。

実技試験は、FP協会が実施する筆記試験と、きんざいが主催する面接試験があります。

私は、きんざいの面接試験を受験したので、ここでは面接試験対策のテキストを紹介します。

2023年4月1日に、金融財政事情研究会がきんざいと経営統合したために、きんざいが制作していたFP受験対策本は、今後制作されないので実技試験対策本もきんざいからは発売されません。

そこで、僕が実技試験対策本のKindle版とセット版を制作しました。

FP1級実技試験完全ガイド2026-2027

実際に実技試験を受験した際の経験と受験経験者の意見をもとに、実技試験の傾向と対策をまとめました。
2025年度試験や改正を反映しさらにボリュームアップ

実技試験対策として、不動産分野や相続・事業承継分野の学習が必要です。
FP試験の中でも、苦手としている人が多い分野ですが、本書では過去問を分析し、頻出テーマに絞って解説しています。

実技試験は面接形式で行われます。
FP1級実技試験を難しくしている要因の一つに、面接試験だということがあります。
学科試験は問題を熟読し考えて解答する、もしくは、わからない問題は飛ばすこともできます。

面接試験は「質問されたことを答える」
考える時間は一瞬で、わからない問題を飛ばして最後に答えることもできません。
情報量も少なく不安なことが多いFP1級実技試験。しっかりと対策をしなければ5人に1人の不合格者になってしまいます。

受験料も高額です。
２０２２年度から実技試験の受験料が２５，０００円から２８，０００円に値上げされました。

受験会場も少ないため（なぜか西日本に受験会場が集中しています）交通費や宿泊を含めた受験費用は10万円を超える場合もあります。

難関の学科試験を突破し、それなりの支出をして適当に勉強して受験するのはもったいないですよね。

FP1級実技試験過去問解説

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2023年版 FP提案力の強化書

最後に、もう一冊。

試験対策本ではありませんが、実技試験対策としてイメージを掴むのに最適なのがこちらの、「2023年度版 FP提案力の強化書」です。

最善の提案に必要なFPの知識がこの１冊に
ＦＰ活動に必須の実務知識をＱ＆Ａで解説

よくある質問・相談事例約200を厳選
個人事業主、地主、中小企業オーナー、同族会社との取引を進めるうえで、よくある質問・相談事例約200を厳選。Ｑ＆Ａと「ＦＰ推進のポイント」をわかりやすく解説しています。

顧客層別に総合提案のポイントを解説
プロローグとして顧客層別のプロフィールを掲載。顧客の資産背景やニーズなどの特徴を解説しているので、顧客層別に総合提案のポイントが把握できます。

最新の2023年度版
税制改正新旧対照表を巻末に収録した最新版。ファイナンシャル・プランニングの実践活動の手引となるとともに、ファイナンシャル・プランニング技能検定1級試験合格後のフォロー教材としても最適です。

出典：KINZAIストア

実技試験の主な出題分野は「不動産」と「相続・事業承継」です。

最近の設例をみてみると、事業承継の設例ではM&Aや医療法人など、学科試験であまり出題されることのない設例が目立ちます。

実務経験が豊富な方はイメージしやすいと思いますが、経験がないと何の話をしているのかよくわかりません。

本書の説明文にもあるように、合格後のフォロー教材としても使える一冊です。

毎年3月に発売されているみたいなので、最新版が欲しい方はチェックしてみてください。

実技試験対策本をKindleで出版しました

きんざいが制作していたFP受検対策に関する書籍は、今後制作・販売されません。

そこで、僕が実技試験対策本のKindle版とセット版を制作しました。

動画で学習したい場合は、「FP1級実技試験完全ガイド」と「過去問解説」「模擬面接」がセットになった「FP1級実技試験対策講座」がお薦めです。

いかがでしたでしょうか？

FP1級試験は、本当に情報量が少なく、本屋さんでテキストや問題集を探しても在庫がなく、立ち読みして内容を確認することができません。

一冊の値段もなかなかしますし、気軽に何冊も買い替えるのも勿体ないですよね。

2級・３級試験のように「勉強しなくても経験や常識で解ける」レベルの問題はほとんど出題されません。FP1級試験は問題演習量が大きくものをいいます。

ぜひご自身の目で確認してみてはいかがでしょうか。

そして、学科試験合格後は実技試験が待っています。

実技試験は、さらに情報量が少ないので合格率は高いとはいえ、しっかり準備して臨む必要があります。

実際、会場にいる人の２、３人は不合格になります。

合格発表を待たずに、早めの準備をお勧めします。

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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FP1級学科試験に合格された方、おめでとうございます。

合格率１割の難関試験を突破された方なので合格率８割の実技試験は問題ないとは思いますが、油断していると２割の不合格者になってしまいます。

私の場合、学科試験当日の夕方に自己採点でおそらく合格したんじゃないかなと思ったので、翌日からでも実技試験に向けた準備に取り掛かれば良かったのですが、学科試験が終わった開放感から全くやる気が出ませんでした。実技試験のテキストを購入したのも合格発表当日にネットで注文したので実技試験の勉強を開始したのは試験日の3ヶ月前ぐらいからでした。

テキストが届いてから勉強を開始するも、学科試験の際に覚えた知識はどんどん忘れてしまっていてこのままじゃ２割の不合格者になってしまうのではないかとようやく焦り始めました。

これではダメだと思い、学科試験同様に効率的な学習プランを立てようと、まずは傾向と対策を立てて実技試験の勉強を開始することにしました。

詳細は謎な部分が多くありますが、なんとか130点で実技試験も無事に合格することができました。

このサイトでは、私が実践した勉強方法についてご紹介します。

これからFP1級試験を受験する方の参考になると嬉しいです。

情報が少ないFP1級実技試験

審査の方法・項目・配点・タイムスケジュール

審査の方法

実技試験は口頭試問方式で審査され、設例課題に基づく面接により、ファイナンシャル・プランナーに求められる技能を審査します。

学科試験との違いは、ファイナンシャル・プランナーに求められる技能を審査しますとあらましに記載があるように、知識レベルがFP1級相当であることはもちろん、その知識を審査委員（お客様）に正確にアウトプットできるかという点ではないでしょうか。

「知っている」だけではなく「伝える、伝わった」というスキルが必要になります。

項目・配点

試験項目は、学科試験でいうE. 分野の不動産(Part 2)とF. 分野の相続・事業承継(Part 1)からの出題が主な項目ですが、株式投資に興味があるので説明して欲しいとか、ふるさと納税について説明して欲しいなど、他の分野からの質問もあるので学科試験時の知識レベルはキープしておきたいところです。

Part 1、Part 2とも各100点の200点満点で、合計120点以上が合格となりますが、それぞれの試験でも「A.顧客の問題点の把握(40点)」「B.問題解決策の検討分析(60点)」「C.顧客の側に立った対応(60点)」「D.FP倫理と法令遵守(40点)」の４項目に分かれて配点されます。

タイムスケジュール

実技試験は1日だけの開催ではなく、２週にわたって土日に開催され合計４日のうちのどれか1日が受験日となります。もちろん試験内容は受験日ごとに違うので当日になってみないとわかりません。情報漏洩を防ぐために受験が終了してもSNSなどにアップすることはしないようにと注意がありました。

試験は1日2組の午前（9:45受付開始）と午後（13:00受付開始）に分かれて実施されます。私は午前の部でしたが9:30ぐらいに会場に着くとすでに多くの方がロビーに集合されていました。

私が受験した日は7~9名ぐらいを1組としたグループが４グループ作られ、それぞれのグループでさらにPart 1から始めるグループとPart 2から始めるグループに分けられました。

私の受験番号は末尾が4番だったので1番目じゃないなと予想していたのですが、まさかの２グループの先頭になってしまいましたが、振り返るとトップバッターの方が緊張せずに良かったのかなとも思います。

当日は緊張します

試験の設例は面接開始前15分に渡され、その15分間は設例の余白にメモを書き込むことができます。設例を読む時間が終わると面接室に案内され約12分間審査委員と口述試験をおこないます。

他の受験者が面接を受けている時は待機室で紙媒体の参考書やノートは持ち込むことができるので、あらかじめ最後の悪あがき用のノートを作っていたのですが、緊張からかノートや参考書を広げるも全く頭に入ってきませんでした。というかあまり覚えていません。それぐらい緊張していたのだと思います。

トップバッターだったので開始すぐに設例を読む席に移動し設例を読み始めました。試験勉強中のイメージでは設例を読む時間で余白にできるだけメモを書き込もうという作戦を立てていたので、覚えていた内容を余白にメモしていきましたが、思っていたよりも15分が長く慌ててメモを書かなくても良かったのではと思いました。

蛍光マーカと電卓も準備していたのですが、どちらも使うことはなく、正確には電卓は使ったのですが計算したことを答えるような質問はされませんでした。

審査委員はお客様と思って対応しました

試験日は2月としてはコートが必要ないぐらい暖かな陽気だったのですが、会場での服装は男性も女性もスーツ一択でした。

面接の際もビジネスマナーに注意して入室から退室まで、感じのいい人だと思ってもらえるように明るく笑顔で対応するように心がけました。

審査は、関連業法との関係、職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング、顧客ニーズおよび問題点の把握、問題解決の検討・分析、顧客の立場に立った対応と行った観点から行われますが、ファイナンシャル・プランナーに求められる技能を審査されるので、質問にうまく答えられるかだけでなく身だしなみや言葉遣いも重要な要素だと思います。

いまだに、何が良くて悪かったかはわかりません

無事、１回目(Part 2)の面接が終わって待機室に戻っても頭に浮かぶのは後悔ばかりでした。

自信がないけど「調べて後日お答えします」を使うより思い切って答えた方がよかったのでは、質問の意味がよくわからず怪訝な表情をしてしまって不快に感じたのではないだろうかとか、せっかくの待機時間も反省ばかりしてしまいノートや参考書をみても全く頭に入ってきませんでした。

「失敗したんじゃないかなぁ」

そんなことばかり考えていると、あっという間に２回目(Part 1)の設例を読む時間がきてしまいます。

１回目と同じように設例を読みながら余白にメモを書き込みますが、やはり時間が余ってしまいます。時間が余ったことで少し落ち着きを取り戻しメモも丁寧に書き直したりすることができ１回目よりも緊張せずに面接室に呼ばれるまでの時間を過ごせました。

ネットなどの情報では、Part 1かPart 2のどちらかの審査委員が厳しかったということを書いてありましたが、私が受験した時の審査委員はPart 1とPart 2どちらの審査委員も優しい方ですごく助かりました。

２回目の面接は１回目よりも落ち着いて受け答えができたとは思いますが、的確な回答ができたという手応えは全く感じられず、試験後にどうだったと周りの人からはよく聞かれましたが、正直、良くも悪くもなく本当に合格発表まで結果が予想できませんでした。

合格発表で合格を知っても、何が良くて悪かったのかよくわかっていません。

まとめ

FP1級実技試験は受験者数が少ないこともあり、試験情報が極端に少なくなります。

しかも、面接試験ということで何をどう勉強したか戸惑うことも多いと思います。

しかし、傾向と対策を立てテキストを読み込み問題集を解くこととビジネスマナーに気をつけ丁寧で感じのいい受け答えができればFP1級学科試験を合格した方なら大丈夫です！

私が合格しています（笑）

最後まで諦めずに実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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