2021年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2021年6月5日）過去問解説

公開日 2021年6月19日 最終更新日 2024年1月19日

合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

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2021年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2021年6月5日）

●設 例●
　Aさん(70歳)は、大都市圏K市において不動産賃貸業を個人で営んでおり、K市中心部のK駅前に所有する分譲マンションにおいて、長女Cさん(33歳・会社員)および孫Eさん(7歳)と同居している。長女Cさんは、3年前に離婚し、それ以後、Aさんと暮らしている。Aさんは、娘と孫の今後の生活について心配している。

 

【母親Dさんと妻Bさんの相続手続】
　2020年12月、K市内の実家で1人暮らしをしていた母親Dさんが死亡した。母親Dさんの法定相続人は、1人息子のAさんと母親Dさんの普通養子となっていた妻Bさんの2人である。遺言書がなかったため、Aさんと妻Bさんが遺産分割協議書の作成を始めようと思っていた矢先、妻Bさんが2021年3月に急死した。

　Aさんは、母親Dさんと妻Bさんの相続手続等に着手しなければならないと思っているが、妻Bさん名義の財産は500万円の普通預金のみであるため、妻Bさんの申告は必要ないと思っている。先日、金融機関の担当者から「法定相続情報証明制度」を利用すると名義変更の手続を簡略化することができるとアドバイスされた。

 

【Aさんの不動産賃貸経営】
　Aさんは、会社員時代より不動産投資を行っており、2件の賃貸物件を所有している。賃貸マンションは満室が続いており、経営は順調である。他方、築46年・木造の賃貸アパートは入居者の募集をしているが、6戸中3戸が空室となっている。Aさんは、空室のままで相続が開始すると不利になると聞いたため、新たな借入を行い、アパートを建て替えようと考えている。賃貸アパートはK駅前商店街にあり、潜在的な需要はあると思われる。なお、昨年、賃貸マンションの借入金を完済したため、Aさんに借入金等の債務はない。

 

【母親Dさんの相続財産の概要】

⒈	現預金	：	4,800万円
⒉	自宅（Aさんの実家）
	①土地(200㎡)	：	6,000万円
	②建物	：	200万円	(1977年築)

【Aさんの所有財産の概要】(相続税評価額、土地は小規模宅地等の評価減適用前)

⒈	現預金等	：	5,000万円
⒉	自宅マンション	：	6,000万円	(2010年築・３LDK・専有面積80㎡)
⒊	賃貸マンション
	①土地(400m²)	：	1億円
	②建物(20戸)	：	5,000万円	(2001年築)
⒋	賃貸アパート
	①土地(100㎡)	：	5,000万円
	②建物(6戸)	：	50万円	(1975年築)
	合計	：	3億1,050万円

※合計額(3億1,050万円)には、母親Dさん・妻Bさんの相続財産は含まれていない。
※Aさんの相続に係る相続税の総額(3億1,050万円に基づいて計算)は、約9,700万円(小規模宅地等の評価減適用前)と見積もられている。

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

検討のポイント
●設例の顧客の相談内容および問題点として、どのようなことが考えられるか。
●それらの相談内容および問題点を解決するために、どのような提案・方策が考えられるか。
●それらの方策(解決策)のなかで、何を顧客に提案するか。その理由・留意点は何か。
●FPと職業倫理について、どのようなことが考えられるか。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

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今回の設例は、今までの実技試験の問題にはあまりない設例で、受験した方は戸惑われたのではないでしょうか。

法定相続情報証明制度は平成29年から運用開始された制度で、事務手続きを行う職種の方にとっては当たり前の制度ですが、コンサルや営業系の職種だと馴染みがないかもしれません。

ちなみに、2020年度9月実施のFP1級学科試験＜基礎編＞で出題されています。

《問46》 法定相続情報証明制度(以下、「本制度」という)に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

1) 相続人が登記所において本制度による所定の申出をすることにより、登記官によって法定相続情報一覧図が作成され、その写しの交付を受けることができる。

2) 本制度により交付を受けた法定相続情報一覧図の写しは、相続人の範囲に関する公的な証明書として相続登記等の手続で利用することができる。

3) 本制度に基づき、登記所において法定相続情報一覧図の写しの交付を受けるにあたっては、請求する通数にかかわらず、手数料は徴収されない。

4) 本制度の申出人は、申出日の翌年から5年間、法定相続情報一覧図の写しの再交付を受けることができる。

答え　１

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読み、お客様に説明するように話してみるといいと思います。

最後まで諦めずに実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。