2024年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月29日）過去問解説

公開日 2024年10月10日 最終更新日 2024年10月16日

合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月29日）

●設 例●
　Ａさん（60歳）は、三大都市圏にあるＭ市内の戸建て住宅で妻と２人で暮らしている。母親は３年前に他界しており、父親も１年前に死亡し、相続人であるＡさんと妹Ｂさん（58歳）がＭ市内にある甲土地を各２分の１の持分で相続した。甲土地は、父親が50年前に家具販売店を創業した土地であるが、Ａさんと妹Ｂさんは、市場環境の変化のため事業は承継せず、廃業して跡地の有効活用を検討している。そのような折、家具販売店の閉店の現況と登記記録から相続されたことを知ったＸ社とＹ社から跡地の有効活用の提案を受けた。

 

【甲土地の概要】

• 所在：既成市街地であるＭ市内のＳ駅から徒歩５分の商店街に所在する。
• 地積：600㎡（間口20ｍ、奥行30ｍの整形地）、固定資産税評価額：２億1,000万円
• 周辺環境：家具販売店の創業当時、周辺には空き地もあったが、現在は５～６階建ての店舗や事務所、共同住宅等が立ち並び、甲土地はビルの谷間になっている。

 

【Ｘ社の提案内容】

• 甲土地に、借地期間30年の事業用定期借地権方式によりドラッグストアとクリニックが入居する鉄骨造２階建て店舗（延べ面積1,000㎡）を建築する。
• Ｘ社は、Ａさんと妹Ｂさんに合計で年間地代1,080万円を支払い、保証金540万円を差し入れる。固定資産税と都市計画税を支払った後のＡさんと妹Ｂさんの１人当たりの手取額は360万円。

 

【Ｙ社の提案内容】

• 甲土地に、等価交換方式により鉄筋コンクリート造８階建てのマンションを建築し、Ｙ社の取得する部分は分譲マンションとする。
• マンションは、延べ面積2,400㎡、専有面積2,100㎡、Ｙ社の資金負担10億円
• Ａさんと妹Ｂさんが取得する合計専有面積420㎡、満室想定賃料年額1,440万円、年間維持管理費360万円（固定資産税、都市計画税、マンション管理費・修繕積立金、損害保険料等）。Ａさんと妹Ｂさん１人当たりの年間手取額は540万円。

 

　Ａさんには独立して生計を立てている長男と二男が、妹Ｂさんには長女がいるため、Ａさんと妹Ｂさんは、将来を考えれば甲土地の共有状態は解消したいと思っている。また、Ａさんは甲土地の活用により安定した収益を得たいと考えており、妹Ｂさんは、甲土地のうち3,000万円相当部分を売却し、その売却後の手取額をＭ市内のアパートに住む長女夫婦のマイホームの購入支援に充てたいと考えており、具体策では意見が一致していない。

　Ａさんは、Ａさんと妹Ｂさんの跡地利用の考えを実現させるため、Ｘ社とＹ社の提案内容の問題点の指摘と、計画案をどう変更すべきかＦＰであるあなたに相談することとした。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. Ｘ社が提案する事業用定期借地権方式のメリットとＡさんと妹Ｂさんにとっての問題点を教えてください。また、その問題点を解決するためにどのような計画案の変更が考えられますか。
3. Ｙ社が提案する等価交換方式によりマンションを建設することのメリットとＡさんと妹Ｂさんにとっての問題点を教えてください。また、その問題点を解決するためにどのような計画案の変更が考えられますか。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、土地の有効活用、事業用定期借地権方式、等価交換方式に関する設例でした。

土地の有効活用は2級の学科試験でもよく出題されます。

学科試験と異なり実技試験の場合だと、いろいろな有効活用の内容を理解してニーズに合ったアドバイスを考える必要があります。

アドバイスの根拠をFPとしてしっかり説明できた方が良いですね。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。