2020年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2021年2月7日）過去問解説

合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2020年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2021年2月7日）

●設 例●
　Aさん(65歳)は、首都圏M市内(既成市街地等の地域内)の自宅で妻Bさん(63歳)と2人暮らしである。2人の子(長男・二男)は、各々結婚して東京都区内にマンションを所有し、実家に戻る予定はない。

 

【甲土地の概要】
　Aさんは、自宅のほかに、M市駅前商店街に所在する飲食店の建物(現況:空き店舗)およびその敷地である甲土地(地積300m²)を所有している。
・Aさんが先代の父親から2005年2月に相続により取得し、飲食店を経営してきが、父親の創業から50年目の節目にあたる2020年9月に閉店した。
・築51年の建物は老朽化が著しく、創業当初の給排水設備であった井戸と浄化槽(地中に埋設されている)は、現在は使用していないが、撤去もしていない。

 

【Aさん夫妻の資産承継と老後の生活設計】
　Aさん夫妻は、甲土地の価値を活用した不動産賃貸業により老後の生計を立てたいと考えている。将来、2人の子に賃貸物件を遺してあげることができればと思っている。
　Aさんは、先日、不動産業者のX社とY社から提案を受けた。借入金による事業リスクや2人の子に承継する際のことを考えると、両社の提案に問題はないか、慎重に判断したいと思い、FPに相談することにした。

 

【X社の提案内容】
・Aさんの自宅を売却のうえ、甲土地に店舗併用マンションを建築し、その一部をAさん夫妻の自宅とする。
・RC造5階建て、延床面積900m²、有効面積800m²(自宅部分80m²・賃貸部分720m²)
・建設費3億円(自宅の売却代金4,000万円、自己資金6,000万円、借入金2億円)
・年間の純収益1,390万円/返済額1,272万円(借入期間20年・金利2.5%、元利均等返済)

 

【Y社の提案内容】
・甲土地を売却し、M市内と東京都Z区内の賃貸マンション2棟に買い換える。
・M市内のマンション(RC造3階建て、築2年、満室稼働中)
　 i) 購入価額2億円(甲土地の売却代金1億円、借入金1億円)
　 ii) 土地300m²、建物450m²
　iii) 年間の純収益780万円/返済額636万円(借入期間20年・金利2.5%、元利均等返済)

・東京都Z区内のマンション(RC造5階建て、築1年、満室稼働中)
　 i) 購入価額2億円(甲土地の売却代金1億円、借入金1億円)
　 ii) 土地150m²、建物540m²
　iii) 年間の純収益980万円/返済額636万円(借入期間20年・金利2.5%、元利均等返済)

 

（FPへの質問事項）
　1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
　①Aさんから直接聞いて確認する情報
　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

　2. Aさんが店舗付で甲土地を売却する際、特に買主に告知する事項とその理由を教えてください。

　3. Aさんの意向を踏まえ、X社とY社の提案内容をどのように評価しますか。

　4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。