合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2024年9月29日）

●設 例●
　Ａさん（70歳）は、社団医療法人Ｘクリニックの理事長である。父親から引き継いだ内科医業を2002年４月に法人化し、理事長として勤務している。また、弟Ｅさん（65歳）も理事・小児科医としてＸクリニックに勤務している。現在、Ｘクリニックの社員は、Ａさん、妻Ｂさん（63歳）、弟Ｅさんの３名であり、出資持分はＡさんが100％有している。

　Ａさんは、Ｘクリニックに内科医として勤務している長男Ｃさん（35歳）への事業承継や出資持分の相続・贈与対策のため、2024年の４月にＸクリニックの持分なし医療法人への移行計画を厚生労働大臣に提出し、認定医療法人の認定を受けている。現在、Ａさんは出資持分の放棄はしていない。

　Ａさんは、長男ＣさんにはＸクリニック関連資産を承継させ、長女Ｄさん（33歳）にも相応の資産を承継させたいと考えているが、出資持分の放棄をする前に相続が発生した場合、長女Ｄさんの遺留分が気になっており、医療法人にも遺留分に関する民法の特例を適用することができないか知りたいと思っている。さらに、老朽化が進んだ自宅を長男Ｃさん家族との二世帯住宅に建て替えることを検討している。

　なお、Ａさんは、４人の孫に対してジュニアＮＩＳＡを利用して資金を拠出し、管理をしていたが、制度終了後も孫に対する贈与を継続するつもりであり、ジュニアＮＩＳＡ口座内にある投資信託をいつまで非課税で保有することができるのか、贈与税の改正を受けてどんな生前贈与を行えばよいのか知りたいと思っている。

 

【Ａさんの家族構成（推定相続人）】

妻Ｂさん （63歳）：Ｘクリニックの理事・社員。
長男Ｃさん（35歳）：内科医。Ｘクリニックに勤務。妻と２人の子の４人で賃貸マンションに住んでいる。
長女Ｄさん（33歳）：夫（会社員）と２人の子の４人で都内の持家に住んでいる。

 

【Ｘクリニックの概要】

年 商 ：１億2,000万円
資本金（出資金）：4,000万円（40,000口）、利益剰余金：１億円
出資持分：Ａさん100％（40,000口） 会社規模：中会社の小
出資持分の相続税評価額：類似業種比準価額2,000円／口、純資産価額4,000円／口

【Aさんの所有財産の概要】(相続税評価額、土地は小規模宅地等の評価減適用前)

⒈	現預金	：	8,000万円
⒉	有価証券	：	4,200万円
⒊	自宅
	①土地(200m²)	：	5,000万円
	②建物(築35年)	：	1,500万円
⒋	Ｘクリニック出資持分	：	1億1,200万円
⒌	Ｘクリニック
	①土地(400㎡)	：	1億1,000万円
	②建物(築20年)	：	8,000万円
	合計	：	4億8900万円

※Ａさんの相続に係る相続税額は、約１億2,600万円（配偶者の税額軽減・小規模宅地等の評価減適用前）と見積もられている。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

検討のポイント
●設例の顧客の相談内容および問題点として、どのようなことが考えられるか。
●それらの相談内容および問題点を解決するために、どのような提案・方策が考えられるか。
●それらの方策(解決策)のなかで、何を顧客に提案するか。その理由・留意点は何か。
●FPと職業倫理について、どのようなことが考えられるか。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、遺留分、遺留分に関する民法の特例、ジュニアNISA、生前贈与に関する設例でした。

設例を開いたときに医療法人と書いてあったので、出資持分に関することや、認定医療法人に関する内容かと思いましたが、最後まで読んでみても出資持分などの医療法人特有の質問は思いつきませんでした。

試験では医療法人に関する質問があったのでしょうか？

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2024年9月28日）

●設 例●
　地方都市のＮ市に所在するＸ株式会社（非上場会社・精密部品製造業）は、代表取締役社長のＡさん（75歳）が42年前に設立した会社である。Ｘ社は製品を海外にも販売するなど技術力には定評があり、業績は堅調に推移してきた。現在、Ｘ社では専務取締役である長男Ｃさん（48歳）を中心に、さらなる販路拡大と新製品の開発を推進している。

 

【Ｘ社の事業承継】

　現在、Ｘ社株式の100％をＡさんが保有している。Ａさんは、自身の年齢のことを考え、そろそろ長男Ｃさんに事業を承継するつもりであり、Ｘ社株式をどのように移転すべきか、対策を講じたいと思っている。そのような折、ＡさんのもとにＭ＆Ａ仲介業者が訪れ、「買手企業は上場企業でＸ社の技術力を高く評価している。一度、相手方と面談する機会を設けてもらえないだろうか」と提案を受けた。長男Ｃさんに承継させる考えに変わりはないが、Ｍ＆Ａについてもメリット・デメリット程度は把握しておきたいと思っている。

 

【Ａさん自身の資産承継】

　Ａさんの自宅の土地はＡさんの父親が購入したもので、父親の相続により弟Ｅさん（70歳）と各２分の１の持分で共有している。弟Ｅさんも同じ土地上に自宅を建築し、家族とともに暮らしている。Ａさんと弟Ｅさんは釣りが趣味であり、週末は一緒に釣りに出かけるなど、関係は良好であるが、将来のことを考えると、共有のままでよいのか不安を抱いている。

　先日、勤務歯科医である二男Ｄさん（41歳）から歯科医院開業の用地としてＡさんが所有する甲土地を使わせてもらえないかとの相談があり、甲土地を歯科医院の用地として無償で貸すことにした。将来的には、甲土地を二男Ｄさんに相続させてもよいと思っている。

　なお、Ａさんは、子や孫に資産形成の手段として今年から始まったNISA制度を勧めたいと思っている。

 

【Ａさんの家族構成（推定相続人）】

妻Ｂさん （74歳）：専業主婦。Ａさんと自宅で同居している。
長男Ｃさん（48歳）：Ｘ社の専務取締役。妻と子２人の４人で持家に居住している。
二男Ｄさん（41歳）：勤務歯科医。妻と子２人の４人で賃貸マンションに居住している。

【Aさんの所有財産の概要】(相続税評価額、土地は小規模宅地等の評価減適用前)

⒈	現預金	：	8,000万円	（役員退職金は考慮していない）
⒉	有価証券	：	6,000万円
⒊	Ｘ社株式	：	2億円
⒋	自宅土地（全体700㎡）	：	4,000万円	（持分２分の１の評価額）
⒌	自宅建物	：	1,000万円
⒍	甲土地（400㎡）	：	5,000万円	（アスファルト敷の月極駐車場）
	合計	：	4億4,000万円

※Ａさんの相続に係る相続税額は、約１億1,000万円（配偶者の税額軽減・小規模宅地等の評価減適用前）と見積もられている。

 

【Ｘ社の概要】

資本金：5,000万円　　会社規模：大会社　　従業員数：83人　　配当：毎期30円／株
売上高：36億円　　経常利益：4,000万円　　余剰資金：４億円
株主構成（発行済株式総数４万株）：Ａさん100％
株式の相続税評価額：類似業種比準価額5,000円／株、純資産価額7,000円／株

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

検討のポイント
●設例の顧客の相談内容および問題点として、どのようなことが考えられるか。
●それらの相談内容および問題点を解決するために、どのような提案・方策が考えられるか。
●それらの方策(解決策)のなかで、何を顧客に提案するか。その理由・留意点は何か。
●FPと職業倫理について、どのようなことが考えられるか。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、株式移転、M&A、共有名義の不動産、新NISA制度に関する設例でした。

実技試験では学科試験の分野でいうところの不動産分野と相続・事業承継分野からの出題がほとんどです。

ただし、今回の新NISA制度に関する設例のように他の分野から質問されることも十分考えられます。

改正があった内容や旬な話題などは、分野を問わずチェックしておきましょう。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2024年9月22日）

●設 例●
　Ａさん（75歳）の自宅は都内のタワーマンションである。昨年、妻Ｂさんを病気で亡くしたため、今は１人で暮らしている。Ａさんは、大学卒業後に入社した大手ソフトウェア会社でシステムエンジニアとして業務に従事した後、インターネットサービスを業とするベンチャー企業Ｘ社の設立に参画した。Ｘ社では、ＥＣサイト構築運営・決済サービス・ゲーム・トラベルなど、さまざまな新規事業を立ち上げてきた。その貢献もあり、Ｘ社の業績は大きく拡大し、現在ではインターネットサービス企業として誰もが知る上場企業の地位を確立している。

　70歳を過ぎたＡさんは、既に実業からは離れているが、ストック・オプションで取得したＸ社株式の売却で大きな金融資産を築くことができ、今では、昔から付き合いのある証券会社の担当者との相談・議論を通じて、株式や債券、投資信託での運用を適度に楽しんでいる。また、合同会社Ｙ社を立ち上げて地域創生を支援する活動を続けているほか、プライベートでは孫たちとの往来が妻を亡くしたことによる心の傷を癒やしてくれている。

　Ａさんにとって唯一の心配事は、自身の年齢を踏まえた相続対策である。３年前から110万円の範囲内で子どもたちに現金を贈与したり、孫には都度お小遣いをあげたりしているが、効果的な相続対策になっているとも思えない。昨今、贈与税・相続税の税制改正が大きな話題となったが、自身の相続対策について整理したうえで、無理のない範囲で実行していきたいと考えている。また、税制改正といえば、居住用マンションの相続税評価額の評価方法が改正されたというニュースも気になっている。

 

【Ａさんの家族構成（推定相続人）】

長男Ｃさん（45歳）：会社員。妻と子２人（18歳と15歳）の４人で持家に住んでいる。
長女Ｄさん（42歳）：夫と人材派遣会社を起業。夫と子（10歳）の３人で賃貸マンションに住んでいる。

【Aさんの所有財産の概要】(相続税評価額、土地は小規模宅地等の評価減適用前)

⒈	現預金	：	3億円
⒉	有価証券		2億円	（Ｘ社株式、Ｙ社出資を含む）
⒊	自宅マンション
	①敷地利用権（15㎡）	：	5,000万円
	②区分所有権（90㎡）	：	3,000万円
⒋	その他（保険等）		7,000万円
	合計	：	6億5,000万円

※Ａさんの自宅マンション（鉄骨鉄筋コンクリート造、40階建ての30階に所在、築10年、最寄駅から徒歩３分）の評価額は「居住用の区分所有財産の評価について（法令解釈通達）」による。

※Ａさんの相続に係る相続税額は、約２億2,000万円（小規模宅地等の評価減適用前）と見積もられている。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

検討のポイント
●設例の顧客の相談内容および問題点として、どのようなことが考えられるか。
●それらの相談内容および問題点を解決するために、どのような提案・方策が考えられるか。
●それらの方策(解決策)のなかで、何を顧客に提案するか。その理由・留意点は何か。
●FPと職業倫理について、どのようなことが考えられるか。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、生前贈与加算、相続時精算課税制度、マンションの相続税評価額に関する設例でした。

FP試験では改正ものは頻出です。

税制改正大綱などをチェックして、改正内容を整理しておきましょう。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月29日）

●設 例●
　Ａさん（60歳）は、三大都市圏にあるＭ市内の戸建て住宅で妻と２人で暮らしている。母親は３年前に他界しており、父親も１年前に死亡し、相続人であるＡさんと妹Ｂさん（58歳）がＭ市内にある甲土地を各２分の１の持分で相続した。甲土地は、父親が50年前に家具販売店を創業した土地であるが、Ａさんと妹Ｂさんは、市場環境の変化のため事業は承継せず、廃業して跡地の有効活用を検討している。そのような折、家具販売店の閉店の現況と登記記録から相続されたことを知ったＸ社とＹ社から跡地の有効活用の提案を受けた。

 

【甲土地の概要】

• 所在：既成市街地であるＭ市内のＳ駅から徒歩５分の商店街に所在する。
• 地積：600㎡（間口20ｍ、奥行30ｍの整形地）、固定資産税評価額：２億1,000万円
• 周辺環境：家具販売店の創業当時、周辺には空き地もあったが、現在は５～６階建ての店舗や事務所、共同住宅等が立ち並び、甲土地はビルの谷間になっている。

 

【Ｘ社の提案内容】

• 甲土地に、借地期間30年の事業用定期借地権方式によりドラッグストアとクリニックが入居する鉄骨造２階建て店舗（延べ面積1,000㎡）を建築する。
• Ｘ社は、Ａさんと妹Ｂさんに合計で年間地代1,080万円を支払い、保証金540万円を差し入れる。固定資産税と都市計画税を支払った後のＡさんと妹Ｂさんの１人当たりの手取額は360万円。

 

【Ｙ社の提案内容】

• 甲土地に、等価交換方式により鉄筋コンクリート造８階建てのマンションを建築し、Ｙ社の取得する部分は分譲マンションとする。
• マンションは、延べ面積2,400㎡、専有面積2,100㎡、Ｙ社の資金負担10億円
• Ａさんと妹Ｂさんが取得する合計専有面積420㎡、満室想定賃料年額1,440万円、年間維持管理費360万円（固定資産税、都市計画税、マンション管理費・修繕積立金、損害保険料等）。Ａさんと妹Ｂさん１人当たりの年間手取額は540万円。

 

　Ａさんには独立して生計を立てている長男と二男が、妹Ｂさんには長女がいるため、Ａさんと妹Ｂさんは、将来を考えれば甲土地の共有状態は解消したいと思っている。また、Ａさんは甲土地の活用により安定した収益を得たいと考えており、妹Ｂさんは、甲土地のうち3,000万円相当部分を売却し、その売却後の手取額をＭ市内のアパートに住む長女夫婦のマイホームの購入支援に充てたいと考えており、具体策では意見が一致していない。

　Ａさんは、Ａさんと妹Ｂさんの跡地利用の考えを実現させるため、Ｘ社とＹ社の提案内容の問題点の指摘と、計画案をどう変更すべきかＦＰであるあなたに相談することとした。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. Ｘ社が提案する事業用定期借地権方式のメリットとＡさんと妹Ｂさんにとっての問題点を教えてください。また、その問題点を解決するためにどのような計画案の変更が考えられますか。
3. Ｙ社が提案する等価交換方式によりマンションを建設することのメリットとＡさんと妹Ｂさんにとっての問題点を教えてください。また、その問題点を解決するためにどのような計画案の変更が考えられますか。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、土地の有効活用、事業用定期借地権方式、等価交換方式に関する設例でした。

土地の有効活用は2級の学科試験でもよく出題されます。

学科試験と異なり実技試験の場合だと、いろいろな有効活用の内容を理解してニーズに合ったアドバイスを考える必要があります。

アドバイスの根拠をFPとしてしっかり説明できた方が良いですね。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

The post 2024年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月29日）過去問解説 first appeared on FP試験に次の試験で合格する方法.

合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月28日）

●設 例●
　Ａさん（55歳）は、都内に勤める夫Ｂさん（59歳）と首都圏の既成市街地であるＫ市内の甲－２土地に建つ戸建て住宅（築46年）に２人で住んでいる。Ａさんは２人兄妹で、兄Ｃさんは、都内に自宅を構えて生活しているため、Ｋ市に帰る予定はない。

 

　甲－１～甲－６の土地は、1976年に位置指定道路を築造して開発された住宅地（以下、「本分譲地」という）で、1977年から1980年にかけて建物が建てられた。甲－３と甲－４は、Ａさんの父親が1977年に５万円／㎡で購入し、甲－４に自分の住まい（Ａさんの実家）を建て、甲－３には木造平屋の賃貸住宅２棟を建てて賃貸していた。位置指定道路は、四筆に分筆され、甲－２、３、４、５の土地の所有者が一筆ずつ所有している。

　近年、本分譲地周辺は、建売住宅のほかマンション供給が増えており、大手デベロッパーによる等価交換方式によるマンション建設も多く見られ、数年前に南側隣地の土地にもマンションが建設された。本分譲地周辺のマンション用地の仕入価格は１種（容積率100％）当たり40万円／坪前後とのことである。

 

　Ａさんは結婚を機に実家を出て都内で暮らしていたが、父親が亡くなり１人暮らしとなった母親の世話をするため、７年前に売りに出ていた中古住宅（甲－２の土地と建物）を夫Ｂさん名義で購入して転居してきた。Ａさんは、結婚するまで実家で生活していたため、本分譲地内のＤ家、Ｅ家、Ｆ家の家族から歓迎され、その後も親しく付き合っている。その母親も１年前に亡くなり、甲－３および甲－４の土地と建物はＡさんと兄Ｃさんが各２分の１の持分で相続した。賃貸住宅２棟は、現在は空き家になっている。

 

　本分譲地は建物の老朽化が進み、住民はそれぞれ対応を迫られている。Ｆさんは、３年前に自宅を建て替えている。先日、Ａさんを小さい頃から姉のように慕っていたＤさんの息子Ｈさんから、「甲－５土地の建物を二世帯住宅に建て替えて両親と同居したいと思っている」と話があった。また、Ｅさんは、夫を亡くして１人で暮らしていたが、１人娘でＡさんの親友であるＧさんと同居することになったので、甲－１土地と建物を売却する予定とのことである。Ｇさんによれば、「市内の不動産屋さんから更地で4,300万円なら売れると言われたので頼もうかと思っている」とのことだった。

 

　Ａさんは、自宅や実家、賃貸住宅の老朽化が進んでおり、どうしようかと悩んでいる。母親が亡くなり、ここに住む必然性もなくなったので、いっそのこと、すべて売却して近くのマンションを購入しようかとも思っている。兄Ｃさんからは、実家についてはすべてＡさんに任せると言われている。以前、不動産に詳しい知人と実家のことについて話したときに、「位置指定道路の用地を活用できないのかな」と言っていたことを思い出したが、どういう意味かはわからなかった。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. 本分譲地の土地について、Ａさんと夫Ｂさんが取り得る最も経済的価値が高まる有効活用として、どのような方法が考えられますか。
3. Ａさんと夫Ｂさんが本分譲地内に所有する不動産を売却した場合の課税関係について教えてください。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、位置指定道路、等価交換方式、一種単価、居住用財産の3,000万円特別控除、空き家の譲渡所得の3,000万円特別控除に関する設例でした。

本番の試験でこの設例にあたった受験生は、あの緊張感の中で設例を読み内容を理解できたのでしょうか？

登場人物が7人、土地は6つあるので、解いているときに何度も設例を見直しました。もはやFPとしての知識というよりも、どれだけ落ち着いて文章を読んで内容を理解できるかの試験です。

ここまで設例を読みにくくする必要があるのでしょうか？

これだけややこしい設定なので、「問題点の把握」や「問題解決策の検討分析」の配点が高くなっているのではないでしょうか？

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

The post 2024年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月28日）過去問解説 first appeared on FP試験に次の試験で合格する方法.

合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月22日）

●設 例●
　Ａさん（52歳）の父Ｂさんは実家（甲土地、甲建物）に１人で暮らしていたが、６カ月前に進行性のがんが見つかり、その後病状が悪化して３カ月前に亡くなった。母親は10年前に他界しており、相続人はＡさんと妹Ｃさん（50歳）、弟Ｄさん（49歳）の３人である。

　実家は、不動産分譲会社Ｘ社が開発分譲したＴ市内の住宅団地（全120区画）内にあり、最寄駅から徒歩８分と利便性も良く人気のある住宅地であるが、Ａさんたちは、それぞれ持家を所有しており、甲土地に住むことは考えていない。兄弟３人で話し合った結果、空き家のまま保有し続けても仕方がないと、売却することで意見がまとまった。

 

【父Ｂさんの相続財産】

• 金融資産：3,000万円
• 甲土地：地積330㎡（分譲地の２画地分を一体利用）、固定資産税評価額7,000万円
• 甲建物：木造２階建て、延べ面積180㎡、1979年２月竣工、固定資産税評価額270万円

 

　そこで、Ａさんたちは、Ｘ社の子会社である不動産仲介会社Ｙ社に売却に関するヒアリングを行ったところ、「甲土地は角地で形状も良く、分割しやすいこともあり、戸建て分譲会社に対して更地前提なら１億1,000万円で売却できると思います。一方、甲土地を個人顧客に仲介する場合は、更地前提なら9,500万円の売却価格が目安です」とのことであった。また、売却時の諸経費として、甲建物の解体費用が約330万円、測量費用が約70万円（いずれも消費税込）、成約時に仲介手数料「売買代金の３％＋６万円（別途消費税）」が必要とのことである。

　Ａさんたちは、甲土地は税金や諸経費を支払った後の手取額が最も高くなるように売却し、父Ｂさんの相続財産を３分の１ずつ均等に相続したいと考えている。

　なお、Ａさんたちの手元には、父Ｂさんが亡くなる前に「1978年３月に土地を3,500万円で購入、総額2,000万円で建物を建築」と書いたメモ書きがあるだけで、甲土地取得時の売買契約書や領収書、甲建物に関する請負契約書等は見つけられていない。父Ｂさんは水産物仲卸業を５年前まで営んでおり、そちらの事務所に不動産関連書類を置いたまま整理処分してしまった可能性もある。

　このような状況のもとで、ＡさんからＦＰであるあなたに相談があった。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. Ａさんたちが甲土地を売却するにあたり、税金や諸経費を支払った後の手取額を最も高くするためにどのようなアドバイスをしますか。
3. 甲建物を解体せずに現状有姿のまま不動産会社に売却する場合、気を付けるべき点は何でしょうか。
4. 甲土地の取得に係る売買契約書や領収書を紛失している場合、何か方策はありますか。
5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、譲渡所得の取得費、空き家の譲渡所得の3,000万円特別控除、取得費に関する資料がない場合でした。

空き家の譲渡所得の3,000万円特別控除に関する設例は頻出です。

パート２のAさんは、ほとんどの設例で相続によって実家を取得するので質問が多いのも納得です。

改正があったことも出題数に影響しているのかもしれません。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年9月21日）

●設 例●
　Ａさん（68歳、Ｓ市内に居住）と弟Ｂさん（65歳、都内に居住）は、三大都市圏のＳ市内に所在する甲土地をＡさんが５分の３・弟Ｂさんが５分の２の持分で共有している。

　甲土地は、20年前、東側隣地の土地を所有するＸ病院から新病棟の建設のための敷地として購入したいと申入れがあったが、Ａさんの父親が、賃貸なら応じることができると回答し、2005年に期間20年の事業用定期借地として契約している。10年前に父親が亡くなり、甲土地を相続したＡさんと弟Ｂさんが賃貸人の地位を承継している。また、Ａさんの母親は既に亡くなっており、弟Ｂさん以外に兄弟はいない。

　先日、ＡさんのもとにＸ病院から、「甲土地の賃貸借期限は2025年９月ですが、病院の存続は、市をはじめ地元からの要望も強いため、2025年10月から20年間、引き続き賃借したいと考えています」と申入れがあった。Ａさんは、賃料収入も期待できることから、Ｘ病院の申入れに応じたい旨を弟Ｂさんに伝えたところ、弟Ｂさんから「それは困る。来年期限が来て更地になった甲土地を、兄貴と一緒に売るか、自分の分を単独で売って自宅の建替え費用に充てるつもりでいた。親父が当時土地を売らなかったのは、相続対策のためで、その目的を達成した今は、契約どおり更地で返してもらおう」と譲る気配はない。

　Ａさんは、自身や弟ＢさんとＸ病院の要望を満たす方法はないものかとＦＰのあなたに相談をしてきた。

 

【現在の甲土地借地契約の内容】

• 2005年10月から2025年９月までの20年間、Ｘ病院の病棟所有目的で賃貸する。現在の地代は年額1,000万円で、Ａさんに600万円、弟Ｂさんに400万円が支払われている。
• Ｘ病院は、賃貸借期間満了後、建物を解体のうえ、更地で返還する。
  なお、甲土地の固定資産税と都市計画税は合わせて年額200万円で、地代の固都税控除後の年間手取額はＡさんが480万円、弟Ｂさんが320万円である。

 

　Ａさんは、Ｓ市役所を定年退職後、現在は年金で生活しており、地代収入は２人の子へマンション購入資金として贈与した分を除き、貯蓄している。妻と戸建て住宅に居住しており、２人の子は独立し、近隣の分譲マンションに居住している。保有している金融資産は2,000万円である。

　弟Ｂさんは、大手メーカーを定年退職後、現在は年金で生活しており、地代収入は教養娯楽費等に一部を充てて残りを貯蓄している。妻と戸建て住宅に居住しているが、１人娘の家族と同居するため、全額を弟Ｂさんが負担して二世帯住宅（予算5,000万円）に建て替える予定である。保有している金融資産は3,000万円である。

　Ａさんと弟Ｂさんは、現在保有している金融資産は減らしたくないと考えている。また、甲土地周辺は、商業施設用地あるいはマンション用地として、250㎡から1,000㎡の整形地は、１㎡当たり25万円程度で売買されている。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. 当初の病棟所有目的の事業用定期借地権の存続期間が20年と短い理由は何ですか。
3. Ａさん単独で甲土地の事業用定期借地権の再契約をすることはできますか。
4. あなたはＡさんにどのようなアドバイスをしますか。
5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、事業用定期借地権、借地借家法、共有名義の解消に関する設例でした。

共有物の変更・管理に関してですが、以前の民法では、次のルールが定められていました。

1. ①共有物に変更を加える（農地→宅地など）には、共有者全員の同意を要する（旧民法251）。
2. 管理に関する事項（使用する共有者の決定など）は、各共有者の持分の過半数で決する（旧民法252本文）。
3. 保存行為（補修など）は、各共有者が単独ですることができる（旧民法252ただし書）。

このルールが民法改正により、整備され、共有物に変更を加える行為であっても、形状又は効用の著しい変更を伴わないもの（軽微変更）については、持分の過半数で決定することができるようになりました。

また、短期期賃借権等の設定についてのルールも以下の〔〕内の期間を超えない短期の賃借権等の設定は、持分の過半数で決定することができるになりました。

1. 樹木の植栽又は伐採を目的とする山林の賃借権等 〔10年〕
2. ⒈に掲げる賃借権等以外の土地の賃借権等 〔５年〕
3. 建物の賃借権等 〔３年〕
4. 動産の賃借権等 〔６か月〕

ただし、借地借家法の適用のある賃借権の設定は、約定された期間内での終了が確保されないため、基本的に共有者全員の同意がなければ無効です。

また、一時使用目的や存続期間が３年以内の定期建物賃貸借については、持分の過半数の決定により可能ですが、契約において、更新がないことなど所定の期間内に賃貸借が終了することを明確にする必要があります。

改正内容を整理してFPとしてしっかり説明できた方が良いですね。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Xにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、大きめの書店でもテキストを見かけることは滅多にありません。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2024年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2024年9月21日）

●設 例●
　Ａさんは、会社を定年退職した後、大都市圏の郊外にあるＮ市で妻Ｂさん（65歳）と長男Ｃさん（40歳）とその家族および長女Ｄさん（35歳）と二世帯住宅に住んでいたが、病気により今年８月に急逝した。

　Ａさんには、隣県に住む兄Ｅさんがいたが、一昨年、交通事故で死亡している。兄Ｅさんは持家で１人暮らしであり、唯一の相続人であるＡさんがすべての財産を相続していた。

【Ａさんが相続した兄Ｅさんの相続財産の概要】(相続税評価額)

⒈	現預金	：	4,000万円
⒉	金（ゴールド）	：	1,000万円	（自宅金庫に現物が保管されていた）
⒊	自宅敷地（300㎡）	：	1,000万円
⒋	自宅建物（築50年）	：	100万円
	合計	：	6,100万円

 

　Ａさんは、兄Ｅさんに係る相続税の申告と納税を完了した後、今年６月に兄Ｅさんから相続した住宅建物を取り壊しその敷地を地元の不動産会社の仲介により2,000万円で売却していた。また、金についても、今年になって金の価格が高騰したことを受け、すべてを1,400万円で売却していた。

　Ａさんの相続人は、妻Ｂさん、長男Ｃさん、長女Ｄさんの３人である。妻Ｂさんたちは、Ａさんが売却した土地や金については相続人が所得税の申告をする必要があることを認識しているが、申告の方法や期限についてはよくわかっていない。なお、Ａさんの療養のために要した入院費用等は９月に支払っている。

 

【Ａさんの相続財産の概要】(相続税評価額、土地は小規模宅地等の評価減適用前)

⒈	現預金	：	9,800万円
⒉	上場株式	：	9,300万円
⒊	自宅敷地（400㎡）	：	6,000万円
⒋	自宅建物（築15年）	：	900万円
	合計	：	2億6,000万円

 

※Ａさんの相続に係る相続税額は、4,320万円 （配偶者の税額軽減・小規模宅地等の評価減適用前）と見積もられている。

※兄Ｅさんから相続した財産を合計した金額である。

 

　Ａさんは遺言書を残していなかったため、相続人全員で話し合った結果、相続財産のうち自宅敷地および自宅建物と現預金の一部を妻Ｂさんが相続し、残りは長男Ｃさんと長女Ｄさんが等分して相続することで合意したものの、相続財産の分割や相続税の申告、相続財産の名義変更などについて具体的にどのような手続をすべきかわからない。

　なお、長女Ｄさんは舞台役者で、地元の舞台や東京の舞台に出演しているが、年収が250万円程度であったこともあり、Ａさんから最近10年間に毎年200万円の暦年課税による贈与（申告済み）を受けていた。また、長女Ｄさんは所属する事務所から「できることなら今年中にインボイス登録してほしい」と言われているが、インボイス制度自体もよくわからず、登録してよいものか判断がつかないでいる。

 

【Ａさんの家族構成（法定相続人）】

妻Ｂさん （65歳）：無職。長男Ｃさん家族、長女Ｄさんと同居。
長男Ｃさん（40歳）：銀行員。妻と子２人で妻Ｂさん、長女Ｄさんと同居。
長女Ｄさん（35歳）：俳優。妻Ｂさん、長男Ｃさん家族と同居。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

検討のポイント
●設例の顧客の相談内容および問題点として、どのようなことが考えられるか。
●それらの相談内容および問題点を解決するために、どのような提案・方策が考えられるか。
●それらの方策(解決策)のなかで、何を顧客に提案するか。その理由・留意点は何か。
●FPと職業倫理について、どのようなことが考えられるか。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年9月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、準確定申告、相続手続き、インボイス制度に関する設例でした。

実技試験では制度や特例の内容だけでなく、手続きの流れや期限を質問されることがあります。

設例の内容やメリットデメリット、適用期限や要件などはチェックしておきましょう。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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