2020年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2020年10月4日）過去問解説

公開日 2021年8月28日 最終更新日 2024年2月9日

合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

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2020年度 第2回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 1 (2020年10月4日）

●設 例●
　Aさん(55歳)は、大手企業に勤務する会社員である。隣県のX市内の実家で暮らしてい た父親は、持病もなく健康に暮らしていたが、2020年7月に肺がんであることが判明し、それから2カ月余りで84歳で死亡した。Aさんと姉Bさん(58歳)は、持病のある母親Cさん(82歳)の今後の暮らしを心配している。現時点において、母親Cさんの意思能力に問題はないが、以前よりも記憶力や理解力が低下しているのではないかと感じている。

 

【父親の相続手続】
　父親は、遺言書を作成していなかった。Aさんと姉Bさんが父親の相続財産を調べたところ、定期預金・普通預金が複数の銀行に合計で4,000万円あることが判明した。父親は実家に隣接する敷地で賃貸アパートを2棟経営しており、自宅および賃貸アパートの評価額を加 えると、相続財産の合計額は2億円を超える。母親Cさんは、賃貸アパートの経営には関与しておらず、お金に関する全般のことを父親に任せていた。Aさんは、母親Cさんの代わりに、父親の相続手続等に着手しなければならないと考えている。

 

【母親Cさんの資産承継】
　遺産分割協議の場において、Aさんと姉Bさんが母親Cさんの意向を聞いたところ、母親Cさんから「掃除や庭の手入れなど、この家(実家)で1人暮らしをする自信がない。老人ホームに入居したいと思っている。私が亡くなったあとは、この家を処分して構わない。賃貸アパートの経営は私にはわからないので、Aに経営を任せたい。家賃収入を毎月の老人ホームの費用に充てることはできないか」と言われた。母親Cさんが希望する老人ホームの入居一時金は3,500万円、毎月の管理費・食費等は20万円程度のようである。
　Aさんと姉Bさんは、父親の全財産を母親Cさんが相続することに異論はない。ただし、母親Cさんが1人で暮らしながら自宅を管理することは難しく、賃貸アパートの経営を承継できるとは思えない。Aさんは、母親Cさんの希望を叶えるためにどのようにすべきか、整理がついていないが、以前、セミナーで聞いた「家族信託」がうまく活用できないかと思っている。

 

【Aさんの家族構成(推定相続人)】
Aさん：会社員。妻と子2人の4人で持家に住んでいる。
姉Bさん：専業主婦。夫と子2人の4人で夫名義の持家に住んでいる。
母親Cさん：自宅(実家)で1人暮らし。老人ホームへの入居を希望している。

 

【父親の所有財産の概要】(相続税評価額、土地は小規模宅地等の評価減適用前)

現預金	：	4,000万円
自宅土地(330m²)	：	6,000万円
自宅建物(築32年)	：	500万円
自宅に隣接する賃貸アパート2棟	：
①甲アパート		5,000万円	(土地(250㎡)3,000万円、建物2,000万円)
②乙アパート	：	5,000万円	(土地(250㎡)3,000万円、建物2,000万円)
合計	：	2億500万円

※父親の相続に係る相続税の総額は、約3,000万円(配偶者の税額軽減・小規模宅地等の評価減適用前)と見積もられている。

 

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

 

検討のポイント
●設例の顧客の相談内容および問題点として、どのようなことが考えられるか。
●それらの相談内容および問題点を解決するために、どのような提案・方策が考えられるか。
●それらの方策(解決策)のなかで、何を顧客に提案するか。その理由・留意点は何か。
●FPと職業倫理について、どのようなことが考えられるか。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

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FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読み、お客様に説明するように話してみるといいと思います。

最後まで諦めずに実力を発揮できるように頑張りましょう！

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最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。