合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2023年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年2月10日）

●設 例●
　会社員のAさん(42歳)は、三大都市圏にあるM市内の戸建て住宅で、母Bさん(66歳)、妻Cさん(40歳)、長女Dさん(14歳)との4人で暮らしている。Aさんの父親はM市内で農業を営んでいたが、3年前にがんで死亡し、自宅の土地建物はAさんが、甲土地(1,100m²、地目:宅地)と数カ所ある生産緑地(現在は特定生産緑地)は母Bさんが相続した。ほかに相続人はいない。

　甲土地は、アスファルト敷きの月極駐車場として利用しており、一定の収入を得ているが、固定資産税・都市計画税の負担を考えると収益性は高くない。幅員18mのK街道(国道)から6m市道を15mほど入った場所にあり、近隣商業地域と第一種低層住居専用地域にまたがっている。K街道沿いは店舗やマンション等が混在し、甲土地周辺は戸建て住宅やアパート等が立ち並んでいる。

　Aさんは、休日には生産緑地で母Bさんの農作業を手伝っているが、最近、休日出勤の多い今の会社を退職して農業に専念したいと考えるようになった。ただ、農業収入だけで今後の生計を維持できるのか不安に感じている。母Bさんは、心身ともに健康で、元気なうちは農業を続けたいと思っている(厚生労働省の2022年簡易生命表によると、女性・66歳の平均余命は約23年である)。

　そのような折、Aさんと母Bさんは、乳幼児、小児用品店を全国展開しているX社の担当者の訪問を受け、「駐車場を確保できる甲土地にぜひ出店させてほしい」と提案を受けた。

 

【X社の提案内容】

• 建設協力金方式
• 店舗は鉄骨造平屋建て、延べ面積500m²、建築費9,000万円、建物の固定資産税・都市計画税は年間70万円(見込み)
• 建築資金は、建設協力金として全額X社が建築主に貸し付ける。
• 賃借期間20年の普通借家契約
• 敷金1,000万円、建設協力金9,000万円(20年間均等返済、無利息)、年間賃料2,400万円
  (建設協力金の年間均等返済450万円を含む)
• 営業開始後5年間は解約しないが、その後は1年前の解約予告で退去可能

 

　Aさんと母Bさんは、提示された年間賃料に魅力を感じ、X社からの提案を前向きに検討したいと思っている。ただ、どのようなリスクがあるのか、建築する店舗の名義は誰にすればよいのかなどわからないことも多く、FPであるあなたにアドバイスを求めている。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. 甲土地にX社が希望する店舗を建築することはできますか。
3. 甲土地にX社が希望する店舗を建築する場合、Aさんと母Bさんのどちらの名義で建築するのがよいでしょうか。その理由とともに教えてください。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年2月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回の設例は、またがる用途地域、建設協力金方式、生産緑地に関する設例でした。

またがる用途地域に店舗を建築したいという設例は、2021年6月13日の設例とよく似ています。

実技試験対策でも、過去問を繰り返し解いてみるのが効果的です。

実技試験の過去問に限らず、学科試験の過去問を解いてみるのもいいのではないでしょうか。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2023年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年2月11日）

●設 例●
　Aさん(59歳)は、東京都S区内に所有する戸建て住宅で妻Bさん(58歳)と2人で暮らしている。先日、1人娘であり、2年前に結婚した長女Cさん(26歳)から、住まいに関する相談があった。家電メーカーに勤めている長女Cさんは、同じ会社に勤める夫Dさん(27歳)と社宅で2人暮らしをしており、半年後に第一子を出産予定である。

 

【長女Cさんからの相談内容】
　「出産後しばらくは産休・育休を利用する予定だけど、できるだけ早く職場復帰して共働きを続けたい。でも、今の社宅は会社までの通勤時間が長く、実家からも遠い。出産後は子育てをしながらの共稼ぎになるからいろいろとお母さんの手を借りたいが、そのためには、実家の近くに住むか同居をしたいと思っていて、夫も賛成してくれている。

　ただ、賃貸物件で暮らす場合、セキュリティのしっかりしたマンションタイプで、1LDK以上の広さがほしい。その条件で探してみたけど、最近、賃貸物件の賃料が上がっているみたいで、実家の近くで見つけるのは難しそう。いっそのこと家を買うことも考えたけど、マンションの価格も上がっていて、多額の住宅ローンを組まないといけない。住宅ローンには、収入合算やペアローンという仕組みもあるらしいけど、よくわからない。

　だから、夫とも相談して、自分たちとしてはできれば同居をさせてもらえればありがたいと思っている」

 

【Aさんが所有する自宅の概要】

・土地：	地積150m²、第一種住居地域、指定建蔽率60%、指定容積率200%、最寄駅から徒歩7分、固定資産税評価額5,000万円
・建物：	木造2階建て、築30年、延べ面積130m²、4LDK(1階・2階にトイレあり、キッチン・浴室は1階のみ)、固定資産税評価額400万円

 

　Cさん夫婦との同居について、妻Bさんは「もうじき孫にも会えるなんて楽しみだわ」と喜んでおり、Aさんも異存はない。ただ、今の間取りのままだとDさんが気疲れしてしまわないか気になっている。また、築30年が経って修繕が必要な箇所が目に付くようになっていたこともあり、Aさんは、自宅を完全分離型の二世帯住宅に建て替えることを考えている。

　なお、Aさんは、上場企業の役員を務め、金融資産は現在1億円程度あり、二世帯住宅の建築資金は全額負担するつもりでいるが、将来の相続を見据えて、建替え後の二世帯住宅を長女Cさんとの区分所有にしてはどうかと思っている。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. 住宅ローンの収入合算やペアローンとはどのような仕組みですか。それぞれのメリット、デメリットを教えてください。
3. Aさんが建築資金を全額負担し、建て替えた二世帯住宅を長女Cさんとの区分所有にした場合、課税上、どのような問題が生じますか。
4. 長女Cさんからの相談に対し、あなたはAさんにどのようなアドバイスをしますか。
5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年2月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回の設例は、住宅ローンの収入合算、ペアローン、二世帯住宅の登記方法、住宅取得資金贈与に関する設例でした。

実技試験対策でも、過去問を繰り返し解いてみるのが効果的だと思います。

実技試験の過去問に限らず、学科試験の過去問を解いてみるのもいいのではないでしょうか。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2023年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年2月17日）

●設 例●
　Aさん(72歳)は、首都圏近郊のK市内にある自宅で妻Bさん(68歳)および子Cさん(40歳)家族(妻と子2人)と同居している。A家は古くからの資産家であり、今でもそれなりの土地や資産を所有している。Aさん夫妻には子がなく、妻Bさんの妹の子であるCさんを幼少の頃に養子として迎え、現在に至っている。

　Aさんには、姉Dさん(75歳)、弟Eさん(69歳)、妹Fさん(67歳)の3人の兄弟がいる。1987年に父親が死亡した際、甲土地(甲-1~5土地)を含む相続財産について、父親の遺言に従い、その大半を長男であるAさんが相続し、兄弟3人はそれぞれ甲土地の一部(各224m²)と現金500万円だけを相続した。また、Aさんは、相続するにあたり、甲-5土地(728m²)をマンション事業者に売却して納税資金に充当した。

　その後、弟Eさんは、取得した甲-2土地を売却し、現在はその土地上に賃貸アパートが建っている。また、姉Dさんは、取得した甲-3土地上で賃貸アパートを経営している。妹Fさんが取得した甲-4土地とAさんが取得した甲-1土地は、いずれも貸駐車場として使用されている。なお、甲土地は、最寄駅から徒歩5分と利便性が高く、周囲にはマンションやアパートなどの共同住宅が多くあり、比較的まとまった土地への需要が高い地域にある。

　約半年前、Aさんは体調が優れず病院に行ったところ、肺にがんが見つかり、治療を受けることになった。Aさんは、今後の相続対策について、知り合いの不動産会社X社の社長に相談したところ、甲-1土地に賃貸マンションを建てることを勧められ、紹介された大手建設コンサルタント会社と契約し、先日、設計プランの大枠が固まったところである。

　そのような折、Aさんの体調不良を聞きつけた姉Dさんが訪れ、「あなたが死んだら、A家の代々の財産がA家とは関係のないBさんの家系に渡ってしまう。それは納得できない。お父さんの相続時は遺言があったから仕方がなかったけど、あなたが生きているうちに私たちにA家の財産を少しでも分けてほしい。EもFも同じ気持ちよ」と伝えてきた。

　Aさんは、兄弟の言い分にも一理あると思い、自身の相続時に妻Bさん、子Cさんが嫌な思いをしないよう、妻Bさんたちと相談のうえ、手元資金から兄弟それぞれに現金3,000万円を提供することを決め、その旨を兄弟に伝えた。ところが、弟Eさんと妹Fさんは喜んだものの、姉Dさんからは、「私はお金はいらない。アパートをもう1棟建てたいので、甲-a土地(224m²)をもらいたい」と言われてしまった。甲-a土地を姉Dさんに譲ると、残った甲-1土地は形状がきわめて悪くなり、いま推し進めている賃貸マンションの建築プランに大きく影響してしまう。そこで、Aさんは、甲-b土地(224m²)でどうかと姉Dさんに打診したが、甲-3土地と地続きでなければ絶対に駄目だと断られてしまい、頭を悩ませている。

　なお、X社の社長からは、「甲-a土地が姉Dさんの所有になるなら、賃貸マンションの建築は諦めて、今後換金しやすいように、甲-1土地に開発道路を通し、6画地に分割する開発をしたらどうか」と勧められた。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. 姉Dさんに納得してもらうためには、甲-a土地を割譲する以外に、どのような方法が考えられますか。
3. 兄弟に現金3,000万円や土地を提供するには、どのような方法が考えられますか。
4. X社の社長から勧められた開発案について、どのように思いますか。
5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年2月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、固定資産の交換特例、兄弟間の生前贈与、遺贈、土地の開発に関する設例でした。

今回の設例はドラマチックな内容でした。

ドラマチックな設例や関係者が多い設例は、集中して設例を読まないと、あっという間に15分間が過ぎてしまいますね。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2023年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2024年2月18日）

●設 例●
　Aさん(65歳)と弟Bさん(63歳)は、父Cさんから引き継いだS市内のディスカウントストア(甲土地600m²、甲建物300m²、私鉄急行停車駅であるS駅から徒歩5分)を共同で経営している。甲建物は、Aさんが代表取締役、弟Bさんが専務取締役を務める同族会社(X社、株式持分はAさん50%、弟Bさん50%)が所有している。

　X社は、甲建物が竣工した1982年に法人登記され、当時の甲土地所有者である父Cさんと甲土地の賃貸借契約を締結し、「土地の無償返還に関する届出書」を所轄税務署に提出した。地代は公租公課と同額を現在に至るまで支払っている。父Cさんは10年前に亡くなり、現在、Aさんと弟Bさんが各2分の1の持分で甲土地を共有している。

　X社のディスカウントストア事業は、5年前、近隣の工場跡地に大型の競合店が進出した影響で売上が低迷し、直近3年間は赤字経営となっている。Aさんと弟Bさんは、今後の収支改善は厳しく、甲建物が老朽化し始めていることもあり、内部留保金約5,000万円があるうちに安定収益が得られる事業に切り替えたいと考え、地元の不動産会社Y社に相談した。Y社からは、立地的に甲土地は商業性がさほどなく、新たな店舗出店者は見込みづらいため、賃貸アパートの企画が一番有効であると下記の提案を受けた。

 

【Y社からの提案内容】

近年、単身者向け住戸(専有面積20m²前後)の空室が増加しており、ファミリー向け住戸(専有面積40~50m²)のほうが需要がある。また、3階建ては重量鉄骨造となって建築費が軽量鉄骨造よりも20%程度高くなるので、軽量鉄骨造2階建て、延べ面積720m²、総戸数16戸(専有面積平均45m²)、建築費総額1億8,000万円(25万円/m²)の賃貸アパート建築を提案したい。このプランで満室時月額賃料176万円(11万円×16室)を見込めると考えている。

 

　Aさんは、Y社からの提案内容は魅力的であるが、1億8,000万円の建築費にためらいを感じている。建築費の大半は銀行からの借入れで賄う予定だが、借入額が半分程度になればこの提案を前向きに考えたいと思っている。また、甲土地について、このまま弟Bさんとの共有状態を続けていてよいのか気になっている。Y社によれば、周辺相場から、100m²程度の整形地であれば戸建て住宅用地として2,700万円で取引可能とのことである。
このような状況のもと、AさんからFPであるあなたに相談があった。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。
   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. X社は「土地の無償返還に関する届出書」を所轄税務署に提出していますが、この手続にはどのような意味がありますか。
3. 甲土地の有効活用にあたって、Aさんが希望する建築費借入額(Y社提案額の半分程度)に抑えるためには、どのような方法が考えられますか。また、Aさん、弟Bさんの共有状態を解消するために、どのようなアドバイスをしますか。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1 級実技試験（資産相談業務）2024年2月　参考：技能検定試験問題の使用について

今回は、土地の無償返還に関する届出書、土地の有効活用、共有名義の解消に関する設例でした。

Part1の設例には、X社は土地の無償返還に関する届出書をAさんと連名で税務署に提出し、Aさんに 通常の地代を支払っていると記載されていることが多くあります。

借地契約では、権利金の支払いの有無や地代の取り決めなどに注意して設例を読みましょう！

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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