合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2022年2月5日）

●設 例●
　Aさん(55歳）は、大手家電メーカーに勤務し、S市内の自宅で妻Bさん(52歳）と2人で暮らしている。商社に勤務する1人息子の長男Cさん(25歳）は、海外に赴任している。
　Aさんは、自宅のほかに、5年前に父親から相続した甲土地（地積600㎡)を所有している。甲土地は、S市内の準幹線道路沿いにあり、現在は貸駐車場（収入は月額30万円程度）として利用しているが、周辺は沿道後背地の人口増加に伴い、店舗建設が盛んである。Aさんは、収益性がより高い店舗誘致による有効活用を求めて複数の不動産会社に相談したが、甲土地単体では地積および形状から難しいとのことであった。
　そのような折、Aさんは、乙土地を所有するDさん、丙土地を所有するEさんのそれぞれから、共同して有効活用を行ってみないかと下記の提案を受けた。

 

【Ⅰ案：所有者Dさん・X社からの提案内容】

• 乙土地（地積2,200㎡）は、甲土地の西側に位置し、貸駐車場として利用されている。
• X社（東証一部上場企業）は、甲土地と乙土地を、借地期間30年の事業用定期借地権方式により借り受け、その一体地上に、鉄骨造3階建て、延べ面積4,800㎡(1~3階いずれも約I,600㎡)、耐火構造のホームセンター(1・2階：店舗、3階：店舗・事務所・倉庫、屋上：駐車楊）の建設を計画している。
• X社は、月額336万円（平均1,200円/㎡)の地代を、Aさん・Dさん双方が合意した配分でそれぞれに支払う。Dさんは、地積の比率による地代配分を希望している。
• 乙土地単体では、主に建築基準法の観点から、X社が計画している店舗を建設することができないとのことである。

【Ⅱ案：所有者Eさん・Y社からの提案内容】

• 丙土地（地積1,600㎡)は、甲土地の南側に位置し、資材置き場として利用されている。
• Y社（東証一部上場企業）は、甲土地と丙土地を、借地期間30年の事業用定期借地権方式により借り受け、その一体地上に、鉄骨造平屋建て、延べ面積（建築面積）1,300㎡、耐火構造のドラッグストア(1階：店舗、屋上：駐車場）の建設を計画している。
• Y社は、月額264万円（平均1,200円/㎡)の地代を、Aさん・Eさん双方が合意した配分でそれぞれに支払う。Eさんは、地積の比率による地代配分を希望している。
• 丙土地単体では、主に建築基準法と顧客の導線等に係る立地条件の観点から、Y社が計画している店舗を建設することができないとのことである。

 

　Aさんは、甲土地を売却する意向はなく、今回の提案を前向きに検討したいと思っており、Ⅰ案とⅡ案のどちらがより望ましいか、特に地積の比率以上の地代配分を受けるためにどのような交渉をすぺきか、アドバイスを求めている。なお、各土地の相続税路線価による評価額は、甲土地が1億6,000万円、乙土地が4億8,000万円、丙土地が2億2,000万円である。

 

 

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報
   
   

2. Ⅰ案で、乙土地単体ではX社が計画している店舗を建設できない理由として、どのようなことが考えられますか。

3. Ⅱ案で、丙土地単体ではY社が計画している店舗を建設できない理由として、どのようなことが考えられますか。

4. あなたはAさんにⅠ案とⅡ案のどちらを勧めますか，また、有利な地代配分を得るために、隣地所有者に対してどのような交渉が考えられますか。その理由とともに教えてください。

    

5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

   (注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

設例には、「詳細な計算を行う必要はない」と、記載されていますが、計算しないとわからない設例もあるので、設例を読む際は電卓が必要です。

今回の設例のように、建築基準法の観点から計画している建物を建築できない場合や、増改築部分が建築基準法や条例に違反して建てられた建築物という設例があります。

数字を答える必要はないのかもしれませんが、数字がわからないと答えられません。

学科試験では解ける計算問題も、実技試験では設例を読む時間に計算し、質問されたら待ったなしで答えなければならないので、解けるはずの計算問題も答えられない場合があります。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2022年2月19日）

●設 例●
　Aさん(66歳)は、大都市圏近郊のK市内において、最寄駅から徒歩圏内の甲土地(地積200m²)と丙土地(地積161.6m²)を所有し、甲土地上の自宅に妻Bさん(59歳)と2人で暮らしている。丙土地は駐輪場として活用している。

　妻Bさんは市役所に勤務しており、その給与収入とAさんの年金収入、駐輪場収入で日々の暮らしは賄えているが、預貯金の残高は2,000万円程度であり、将来の生活を考えるとやや心許ないと感じている。Aさん夫妻の1人息子である長男Cさん(33歳)は、東京都内に購入した分譲マンションに妻と2人の子の4人で暮らし、安定した生活を送っている。

　昨年、甲土地に隣接する乙土地の所有者が死亡した。Aさんは、今年になって、その相続人が乙土地をマンションデベロッパーのX社に売却するらしいとの噂を耳にしたが、先日、そのX社から依頼を受けたというY不動産の社長の訪問を受けた。社長によれば、「X社が、乙土地上のマンション開発にあたって、甲土地をぜひ購入させてほしいと言っている。相場の3~4割増しでもかまわない。また、Aさんが等価交換をご希望であれば、対応させていただく」とのことである。

　甲土地上の自宅は、築40年の木造2階建てで、年々修繕費もかさむようになり、将来の生活資金を考えると、X社からの提案は魅力的な話だと思っている。ただ、妻Bさんに相談したところ、「近隣にはお友達も多いし、遠くには行きたくないわ。もし甲土地を売却するのなら、いま貸駐輪場としている丙土地に新しく家を建てるのもいいかもしれない。それにしても、どうしてX社はここをそんなに高値で買いたいのかしら」と腑に落ちない様子である。

　丙土地は、もともと駐輪場だったところをAさんの父親が収益物件として購入したもので、そもそも家を建てることができるのかわからない。丙土地と隣接している丁土地はDさんが所有し、丁土地上の自宅兼診療所で内科医を営んでいる。

　Aさんは、X社の提案を前向きに検討したいと考えており、今後どのように対応したらよいか、丙土地に新たに家を建築することができるのかなど、FPであるあなたにアドバイスを求めることにした。

 

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報
   
   

2. Aさん夫妻に対し、X社が甲土地を相場より高くても買いたいという理由をどのように説明しますか。また、今後のX社との価格交渉について、どのようなアドバイスをしますか。

3. 丙土地上に新たに建物を建築することはできますか。

4. 等価交換方式の概要とメリット・デメリットについて教えてください。

5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

今回の設例の質問や回答も、実際に受験された方のコメントをもとに作成しました。

2月19日の試験では、Part 1がストックオプションや海外不動産の相続といった設例だったので、Part２は、過去に出題されたことがあるような設例だったのでしょうか。

受験者によって、Part１が先か、Part２が先にあるかは分かりません。

2月19日の試験は特に、Part１から受験した方は、Part2までの待ち時間がモヤモヤしていたでしょうね。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2022年2月13日）

●設 例●
　Aさん(58歳)および弟Cさん(56歳)の実家がある甲土地は、T市内の住宅地として人気の高いエリアにあり、その実家には母親Bさんが1人で暮らしていた。

　甲土地は、もともと父親が地主Dさん(88歳)から1964年に借り受けた借地である。10年前、父親が死亡し、甲土地上の建物(実家:甲建物)と借地権について、母親Bさん2分の1、Aさん4分の1、弟Cさん4分の1の共有持分で相続した。また、父親が所有していた金融資産は、母親Bさんが全額相続した。

　4年前、地主Dさんから、月極駐車場として利用している乙土地(地積100m²)とともに甲土地(地積100m²)を購入する気はないかと持ちかけられ、甲土地(底地)および乙土地を総額4,000万円で購入した。その購入資金は母親Bさんが全額負担し、甲土地および乙土地の所有名義は母親Bさんとなっている。なお、その際、「借地権者の地位に変更がない旨の申出書」を所轄税務署長に提出している。 

 

【甲土地および乙土地の状況】

• 甲土地:地積100m²、所有名義は母親Bさん
• 甲建物:木造2階建て、延べ面積100m²、1980年築、所有名義は母親Bさん・Aさん・弟Cさんの共有。4年前に総額300万円で耐震補強工事(新耐震基準適合)を行っている。
• 乙土地:地積100m²、所有名義は母親Bさん、取得後も引き続き月極駐車場として活用(現在の契約車両は3台、利用料月額15,000円/台)、アスファルト舗装で車止めがあり、周囲はネットフェンスで囲まれている。
• T市内で不動産会社を経営している知人によると、更地前提で、甲土地の売却価格は3,300万円程度、乙土地の売却価格は3,000万円程度が相場とのことである。

 

　母親Bさんは、1年前からがんを患って入退院を繰り返していたが、3カ月前に病状が急変し、死亡した。母親Bさんの相続財産には、甲土地、甲建物、乙土地のほか、金融資産が約2,500万円あり、相続人はAさんと弟Cさんの2人である。Aさんは、実家の遺品整理もようやく目途が立ち、相続税の申告が必要なのかどうか、どの程度の相続税がかかるのかなど、FPであるあなたに相談してきた。

　なお、Aさんは市役所に勤務し、弟Cさんは中堅企業の役員を務めており、いずれも持家で暮らし、生活は安定しているが、将来のことを考えると、甲土地か乙土地のいずれかを売却して現金化しておきたいとのことである。

 

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報
   
   

2. 母親Bさんの相続に係る相続税額の計算上、甲土地および乙土地の価額はどのように評価しますか。

3. 甲土地または乙土地を売却した場合のそれぞれの課税上の取扱いを教えてください。

4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

   (注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

今回の設例も、Part２の問題ですが、相続に関する設例でした。

土地の相続税評価や、借地権は計算式などを答える質問があるかもしれません。

設例に関し、詳細な計算を行う必要はないと書いてありますが、電卓を持参していた方が安心ですね。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2022年2月12日）

●設 例●
　Aさん(62歳)は、大都市圏近郊のS市内にある自宅に妻Bさん(60歳)と母親Cさん(84歳)との3人で暮らしている。Aさん夫妻には2人の子がおり、いずれも県外の都市部で家族とともに暮らしている。Aさんの家は代々農家であったが、1人息子であるAさんは家業を継がず、S市役所に勤務し、2年前に定年退職した。

　Aさんの父親は15年前に病気により他界し、父親が所有していた農地については母親Cさんが相続した。その後、母親Cさんは、相続した農地を自宅周辺の畑を残してすべて処分し、その売却代金の一部である2,000万円をAさんに贈与した。その際、Aさんは相続時精算課税の適用を受けている。

　また、2013年5月から、母親Cさんが所有する畑の一部(甲土地、1,200m²)を隣接する乙土地、丙土地、丁土地のそれぞれの所有者と共同して、大手石油会社の関連会社X社にコンビニとガソリンスタンドの用地(4,500m²)として事業用定期借地権方式で賃貸している。

 

【X社との賃貸条件】

• 対象土地：甲土地(畑から宅地に地目変更、所有者は母親Cさん)
• 目 的：店舗(コンビニ)、ガソリンスタンド(地下タンク埋設)の用地
• 方 式：期間20年(2013年5月から2033年4月まで)の事業用定期借地契約
• 地 代：月額43万5,000円
• 敷 金：500万円(期間満了時に全額返還、利息なし)

 

　Aさんは、母親Cさんは現在、健康面で心配はないものの、高齢であることから、将来の相続のことを考えれば、年々増加する母親Cさんの金融資産を抑制したほうがよいのではないかと思い、甲土地から得られる今後の地代収入をAさんの収入になるように変更したいと考えている。この変更については母親Cさんも納得し、協力的である。

　Aさんは、変更方法として下記のI案(贈与)とII案(使用貸借)を思い付き、母親Cさんと借地人X社に相談したところ、両者からいずれの案でも応ずる旨の返答を得ている。

 

I案(贈与)

• Aさんが母親Cさんから甲土地の贈与を受ける。敷金は引き継がない。
• 贈与については、通常の贈与に比べて軽減された税率(特例税率)が適用される直系尊属からの贈与(特例贈与財産の贈与)にしたいと考えている。

 

II案(使用貸借)

• Aさんが母親Cさんから甲土地を使用貸借で借り受け、X社に転貸する。
• 甲土地の固定資産税相当額は地代としてAさんが負担するつもりである。

 

Aさんは、I案とII案のどちらがより望ましいか、FPであるあなたに相談にきた。

 

 

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報
   
   

2. 甲土地の地代収入の受取人をAさんに変更する方法として挙げられたI案とII案のそれぞれの特徴(利点や留意点)を教えてください。

3. I案、II案それぞれの課税関係について教えてください。

4. Aさんの意向を踏まえて、Aさんにどのようなアドバイスをしますか。

5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

   (注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

今回の設例も、用紙いっぱいに設例が書いてあり、メモをとるのも大変な設例でした。

Part２の問題でも、相続に関する質問があります。

相続対策に有効な土地活用や、相続時精算課税制度などは頻出です。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

The post 2021年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part2 (2022年2月12日) 過去問解説 first appeared on FP試験に次の試験で合格する方法.

合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第3回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2022年2月6日）

●設 例●
　大都市圏近郊のK市に住むAさん(54歳)は、K市役所に勤務する公務員である。5年前にAさん家族と同居していた父親が亡くなった。母親は8年前に他界しており、相続人となったAさんと弟Bさん(48歳)は、K駅から徒歩10分にある自宅の敷地(甲土地、地積360 m²、地目:宅地)および家屋(木造2階建て)と、甲土地に隣接している月極駐車場の敷地(乙土地、地積360m²、地目:雑種地)を相続により取得し、それぞれ各2分の1の共有持分で相続登記した。
　相続した家屋は10年前に父親が建築したもので、まだ新しく、Aさんは今後も家族とともに住み続けるつもりでいる。ただ、これまで弟Bさんと地代や家賃のやりとりはしておらず、 このまま共有状態を続けていてよいのかどうか弟Bさんに相談しようと思っていた矢先、弟Bさんから土地を売却したいとの相談を受けた。

 

【弟Bさんからの相談内容】
　弟Bさんは、東京都内の持家で家族と暮らし、会社を経営している。弟Bさんは、「会社関連で資金需要が生じたため、甲土地と乙土地の持分を処分して換金させてほしい。甲土地と乙土地の合計720m²を右図の［Ⅰ案］または［Ⅱ案］のように等分し、兄さんと自分がそれぞれ360m²ずつ所有したうえで、自分が所有する部分を売却することを認めてもらえないか」とのことで、知り合いの不動産鑑定士におおよその時価を算定してもらったとのことである。

 

　乙土地が接する幅員12mの県道は、バス通りであり、沿道には中層の共同住宅や店舗が建ち並んでいる。空地の引き合いは多く、買手はすぐに見つかりそうである。
　Aさんは、できる限り弟Bさんの力になってあげたいと考えているため、土地を売却することに異論はなく、［Ⅰ案］、［Ⅱ案］のどちらでもかまわないと思っている。ただ、共有している土地をAさんと弟Bさんの単独所有地にする方法や、［Ⅰ案］と［Ⅱ案］で課税関係に違いがあるのかなど、わからないことも多く、FPであるあなたに相談することにした。

 

 

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報
   
   

2. I案のメリット・デメリットや、課税関係について教えてください。

3. Ⅱ案のメリット・デメリットや、課税関係について教えてください。

4. あなたはAさんにI案とⅡ案のどちらを勧めますか。その理由とともに教えてください。また、自宅建物の共有状態の解消について、どのようなアドバイスをしますか。

5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

   (注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

用紙いっぱいに設例が書いてあり、メモをとるのも大変な設例でした。

図が用紙半分に書かれているので、実際の試験でこの接例を見ると、過去の設例との違いに、戸惑われるかもしれません。

情報量も多いので、FPへの質問事項をよく読み、何を聞かれるのか質問を予想し、理解しないと見当違いの答えをしてしまいそうです。

質問者の誘導も難しかったんじゃないでしょうか（笑）

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。この記事が、FP1級技能士試験のご参考になれば幸いです。

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