実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2021年6月5日）

●設 例●
　Aさん(59歳・会社員)は、首都圏M市内(既成市街地等の地域内)に所在する甲土地(地積:1,500m²)と乙土地(地積:240m²)を1年前の父親の相続により取得している。父親の代から、甲土地はアスファルト敷きのコインパーキングとして活用し、乙土地は借地人Bさん(56歳)に貸している。甲土地・乙土地は、M市中心部のM駅から徒歩5分に位置し、周辺一帯は商業地域に指定されており、商業施設・事務所ビル・マンション等が建ち並んでいる。

　Aさんは、隣県N市内の自宅において、妻(56歳・専業主婦)と長女(25歳・高校教諭)の3人で暮らしている。Aさんは、父親の相続時に相応の税額を納付しており、預貯金の残高は1,000万円に満たない金額である。自身の相続時にも多額の相続税額が見込まれ、甲土地を駐車場のままにしておいてよいのかと不安を抱いている。

 

【X社の提案】
　Aさんは、先日、地元のマンション開発業者X社の担当者から「甲土地・乙土地はM駅に近く、規模的にもマンション用地として適地であり、需要は相当高いと考えています。そこで、甲土地と乙土地の両方を買い取らせていただけないでしょうか。ただし、建設する予定の建物の規模が確保できるのであれば、甲土地だけの買取りも検討いたします。なお、Aさんが等価交換をご希望であれば、対応いたします」と提案を受けた。

 

【乙土地の借地契約の変遷と借地人Bさんとの交渉】
　乙土地は、Bさんの亡父がAさんの父親から1953年に期間30年・非堅固建物所有目的で借地したものである。Bさんは、Aさんの父親との間で2013年に2回目の更新を同様の期間で行っている。Aさんが、X社から乙土地も買い取りたいとの提案を受けているとBさんに伝えたところ、以下のような返答があった。

　「15年前にAさんのお父さまに建替承諾料を支払って、私が自宅を建て替えたことは知っているでしょ。生まれ育ったこの土地に住み続けたいと思っているからこそ、お父さまに協力してもらって住宅ローンを組んで、思い切って建替えをしました。Aさんに協力したい気持ちはもちろんありますが、いま転居することは考えていません」

　Bさんの自宅は、軽量鉄骨造2階建て、延べ面積130m²で、乙土地上の北側部分に位置している。

　Aさんは、Bさんの主張は当然のことであると理解している。他方、Aさんは、甲土地をX社に売却する話は何とか前に進めたいと思っている。Bさんが乙土地(借地権)を売らない場合、Bさんに対して何か提案することはできないものか、FPであるあなたに相談することにした。

 

 

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. X社が乙土地も買い取りたい理由としてどのようなことが考えられますか。
3. Bさんが乙土地(借地権)を売らないと言った場合、どのような提案が考えられますか。
4. Aさんが等価交換方式を選択した場合のメリットについて教えてください。
5. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2021年6月12日）

●設 例●
　Aさん(59歳)は、大都市圏X市に所有する乙マンション(分譲)において、妻と長女との3人で暮らしている。母親Bさん(83歳)は、Aさんの故郷である地方都市Y市の実家(甲土地・甲建物)で1人暮らしをしている。先祖代々の甲土地と築50年の甲建物は、Bさんが5年前の夫(Aさんの父親)の相続により取得したものである。
Bさんの意思能力はしっかりしており、健康そのものであるが、最近、Bさんから「友人の多くが亡くなり、寂しい。愛着はあるけど、1人で大きな家で生活するのは不安を感じる」との相談を受けるようになった。Aさんは、同じくX市内に暮らす弟Cさん(57歳)と交代で、片道3時間をかけて、時々Bさんの様子を見にいっているが、このまま1人暮らしをさせることが心配になってきた。
そこで、AさんがBさんに「甲土地と甲建物を売却し、自分の暮らす乙マンションの同一フロアでたまたま売り出されている物件があるので、これを購入して転居してはどうか」と提案したところ、「心配かけてすまないねえ。Cさえよければ、お願いしようかな」との返事であった。Cさんも「兄貴と同じマンションなら安心だし、賛成だよ」と同意してくれたため、Aさんは実家の売却や買換えのタイミングについて検討している。なお、Bさんの相続に係る推定相続人は、AさんとCさんの2人である。

 

【Bさんの資産および収入の状況】

• 甲土地：地積700m²(約212坪)、相続税評価額3,600万円
• 甲建物：木造2階建て、延べ面積165m²(約50坪)、築50年、固定資産税評価額は微少
• 預貯金：4,000万円、公的年金の収入：月額18万円

 

【地元Y市の信頼できる不動産業者の話】

• 周辺は住宅地として人気があり、甲土地は建売住宅用素地として4,500万円以上で現状有姿にて売却できる。
• 売却にあたり、築50年の甲建物は評価されない。

 

【Aさんが暮らす乙マンションの全体の状況】

• RC造12階建て、築10年、総戸数150戸、最寄駅から徒歩5分
• 現在売出し中の物件：1LDK(専有面積60m²)、現況空室
  販売価格4,500万円(相続税評価額1,900万円：土地1,000万円、建物900万円)
• 部屋のタイプは1LDK/2LDK/3LDKがある。自己居住が大半であるが、賃貸されている物件もあり、中古物件の引き合いが多い。

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. 実家を売却し、乙マンションの現在売出し中の物件を購入する場合、買換えのタイミングや2つの売買契約の条件、資金面について、Aさんにどのようなアドバイスをしますか。
3. 母親Bさんの相続のことを考えると、今回の買換えをした場合としなかった場合とでどのような違いがありますか。相続税と不動産を譲渡した場合の所得税の観点から教えてください。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

(注)設例に関し、詳細な計算を行う必要はない。

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

マンションの評価方法は、建物の区分所有権ではなく、建物と一体化した土地の敷地利用権が小規模宅地の特例の対象となります。

マンションの敷地の土地面積は、マンション敷地全体を敷地面積に借地権割合を乗じて算出します。
マンションの敷地内に建物に隣接して駐車場や駐輪スペースがある場合、建物が建てられている底地部分の敷地面積だけでなく、駐車場や駐輪場など敷地内にある全てを含めた敷地全体について評価します。

なお、敷地権割合は登記簿謄本に記載されています。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。

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合格率1割の難関試験、FP1級学科試験。しかし、学科試験を合格しただけではFP1級技能士の称号は与えられません。
FP1級技能士としての資質が審査される。FP1級実技試験が待っています。

実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2021年6月13日）

●設 例●
　Aさん(72歳)は、三大都市圏M市内に所在する甲土地(地積:1,400m²)を所有している。甲土地は、準住居地域と第一種低層住居専用地域にまたがっており、幅員12mのT街道(県道)から6m市道を10mほど入った場所にある。街道沿いは店舗も多いが、中に入ると戸建て住宅、低層マンションが建ち並ぶ地域である。

　Aさんは、甲土地をアスファルト敷きの月極駐車場として利用しているが、甲土地の固定資産税・都市計画税を毎年300万円程度支払っており、収益性は高くない。今後の土地活用について、友人である地元不動産会社のC社長に相談したところ、C社長から「食品スーパーX屋を展開するX社が駐車場を確保できる甲土地に出店したいと言っている。Aさんが希望すれば、契約形態は建設協力金方式と事業用借地権方式のどちらでもかまわないと言ってい る」とX社の提案内容を提示された。

 

【X社の提案内容】
i)建設協力金方式

• 店舗は鉄骨造平屋建て、延べ面積500m²、建設費は9,000万円、建物の固定資産税・都市計画税は年間70万円を見込んでいる。
• 建設資金は、建設協力金として全額X社が負担する。
• 賃借期間は20年間の普通借家契約
• 敷金1,000万円、建設協力金9,000万円(20年間均等返済、無利息)、年間賃料1,600万円(建設協力金の年間均等返済450万円を含む)
• 営業開始後5年間は解約しないが、その後は1年前の解約予告で退去可能

ii)事業用借地権方式

• 店舗は鉄骨造平屋建て、延べ面積500m²、建設費は9,000万円(上記iと同様)
• 期間20年、敷金1,000万円、地代80万円(月額)
• Aさんが希望すれば、地代の一部を前払地代として支払ってもよい。前払地代は、月額30万円の当初5年分(60月分)の1,800万円までは可能。

 

　Aさんは、先祖代々の土地である甲土地を手放すことを考えておらず、将来は大手企業に勤務する一人息子の長男Bさん(42歳)に承継する予定である。Aさんは、10年前に妻を亡くしており、相続税の納税資金の確保のために、預貯金を増やしたいと考えている。

 

	一低	二低	一中	二中	一住	二住	準住	近商	商業
住宅、共同住宅等	○	○	○	○	○	○	○	○	○
店舗（150㎡以下）	×	○	○	○	○	○	○	○	○
店舗（500㎡以下）	×	×	○	○	○	○	○	○	○
店舗（500㎡超）	×	×	×	①	②	③	③	○	○

×（建築不可）、○（建築可）、○内に数字のあるもの…条件内で可
①２階以下かつ延べ面積1,500㎡以下　②延べ面積3,000㎡以下
③延べ面積１万㎡以下

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. 甲土地にX社提案の食品スーパーの店舗を建築することはできますか。
3. Aさんに対して、建設協力金方式と事業用借地権方式のどちらを勧めますか。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

実技試験で質問される内容は、過去問でよく出る定番問題もあります。今回の「またがる用途地域」や「不動産の有効活用方式」の問題はよく出題されています。

不動産の有効活用

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。

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実技試験は学科試験と違い合格率8割以上です。だからといって油断していると足をすくわれます。
合格率1割の難関試験突破者が2割も落ちているんですよ。

1級学科の勉強を始める時に、2級や3級の問題集やテキストは本屋さんにたくさん置いてあるのに1級の本はほとんど置いてなく注文して購入した方も多いのではないでしょうか。
FP1級実技試験は学科試験以上に情報量が少なく、テキストも「きんざいの実技試験対策問題集」ほぼ一択です。

そんな、謎多きFP1級実技試験の過去問を解説します。

試験当日の標準的なスケジュールは以下の通りです。

1. 控室で待機（待機中は紙媒体の参考書等は見ることができます。電子機器は使えません）
2. 設例を読む机に移動（約15分間設例を読みます。設例にメモやマーカで印をつけます）
3. 面接試験室へ移動（心の準備ができたらノックして入室。約12分の口頭試問試験が始まります）
4. 面接終了後、控室へ移動（次の試験まで待機）

設例を読むところから試験は始まっています。設例を読み理解することもトレーニングだと思って、タイマーを15分間セットしてメモをとりながら読んでみてください。

2021年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2021年6月6日）

●設 例●
　Aさん(75歳)は、大都市圏S市の南S駅から徒歩10分の閑静な住宅街にある自宅(甲土地および甲建物)で妻Bさん(74歳)と2人で暮らしている。Aさんは、大手化粧品会社の役員を退任後、子会社や関連会社の役員や社長などを歴任していたこともあり、金銭的に余裕があり、生活は安定している。

 

【Aさん家族の現況】
　Aさん夫妻には、3人の子がいたが、長女Cさんは3年前に病気で他界した。会社員の長男Dさん(46歳)と二男Eさん(44歳)は、いずれも都内に自宅を所有し、それぞれの家族と暮らしている。現在、Aさんの自宅の敷地内の乙部分に長女Cさんの夫Fさん(52歳)名義の住宅(乙建物・築5年・時価2,000万円・借入金なし)が建っており、Fさんと大学生の孫娘Gさん(21歳)・Hさん(18歳)の3人が住んでいる。Aさん夫妻の面倒を見るという長女Cさんの意向で建てたもので、息子2人の反対を押し切り、了解した経緯がある。土地の使用にあたり、契約書はなく、権利金等の支払もないが、乙部分の土地に応ずる固定資産税・都市計画税相当額を地代としてFさんが継続してAさんに支払っている。

　先日、神妙な面持ちで来訪したFさんから、以下のような申出があった。

 

【Fさんの申出】
　「妻が亡くなってからの3年間、お二人には大変お世話になりました。おかげさまで娘たちも大きくなり、下の娘がこの春に大学に進学しました。実は、私事ですが、上司の薦めで再婚を考えています。娘たちも同意してくれています。そこで、これを機会に転居したいと考えています。転居先は都内のタワーマンションを予定していますが、購入資金が4,000万円程度不足するので、ここの自宅を処分して資金を工面したいと思っています。市内の不動産業者に相談したところ、乙部分の土地と乙建物で総額5,200万円ならば買手がいるとのことなので、話を進めたいと思っています。そこで、私が所有している乙部分の借地権に対応する底地部分を1,000万円(路線価×底地割合)で譲っていただけませんでしょうか」

 

【Aさん側の対応】
　妻BさんはFさんの申出に応じてあげたらという意見だったが、2人の息子は乙部分の土地を第三者に売却することは認められないと断固反対している。Aさんは家族と相談のうえ、以下の2案のどちらかをFさんに提示したいと思っている。乙部分の土地を第三者に譲渡することには応じられないが、金銭面でFさん一家を支援するという提案である。取得する乙建物は、仮に孫娘たちが再婚相手との同居を望まない場合には、孫娘たちに引き続き住んでもらってかまわないと思っている。

• 1案：Aさんが乙建物を総額4,000万円で買い取る。
• 2案：Aさんが乙建物を総額2,000万円で買い取り、G・Hに1,000万円ずつを贈与する。

 

 

 

(FPへの質問事項)

1. Aさんに対して、最適なアドバイスをするためには、示された情報のほかに、どのような情報が必要ですか。以下の①および②に整理して説明してください。

   　①Aさんから直接聞いて確認する情報
   　②FPであるあなた自身が調べて確認する情報

2. Fさんの申出(乙部分の土地を私の所有する借地権の価格を控除した底地価格で譲ってほしい)について、どのように思いますか。
3. 2つの案の留意点(メリット・デメリット)を整理したうえで、Aさんは、Fさんに対して、どのように提案するのがよいか教えてください。
4. 本事案に関与する専門職業家にはどのような方々がいますか。

 

 

出典：一般社団法人金融財政事情研究会 1級学科試験、1級実技試験（個人資産相談業務）　なお、当サイトの管理人は一般社団法人金融財政事情研究会のファイナンシャル・プランニング技能士センター会員のため許諾申請の必要なく試験問題を利用しています。参考：技能検定試験問題の使用について

実技試験で質問される内容は、過去問でよく出る定番問題もありますが、制度改正直後の旬な話題も質問されます。

使用貸借については、改正民法が2020年4月に施行され、要物契約から諾成契約へ改められ契約終了時に返還することが借主の義務であることが明確になったこと。
教育資金一括贈与は、2021年4月1日以後の預入分に関して改正があったので、そこを聞きたいのかなと思いました。

FP1級実技試験の難しさは「自分の言葉で相手に伝える」ことだと思います。何度も声に出して読んだり、二人で読み合わせをするなど、お客様に説明するように話してみるのも効果的です。

最後まで諦めずに、FP1級学科試験合格者としての実力を発揮できるように頑張りましょう！

ご質問やご意見、間違っている箇所等ございましたら、コメント欄、お問い合わせページ、Twitterにてお知らせください。

最後まで読んでいただきありがとうございました。皆さんのFP1級技能士試験合格を願っています。

The post 2021年度 第1回 ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験 Part 2 (2021年6月6日）過去問解説 first appeared on FP試験に次の試験で合格する方法.